導言：作為寫作愛好者，不可錯過為您精心挑選的10篇因子分析論文，它們將為您的寫作提供全新的視角，我們衷心期待您的閱讀，并希望這些內容能為您提供靈感和參考。

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1．2過程及結果

1．2．1將原始數據用SPSS17．0軟件進行因子分析，見表1。由表1可見，KMO值大于0．5，Bartlett球度檢驗的卡方統計值為1026．281，相伴概率小于顯著性水平0．01，表明各變量間信息重疊度較高，可以采用因子分析法來進行評價。

1．2．2計算因子的特征值和方差貢獻率見表2。由表2可知，前4個因子的累積方差貢獻率達93．657%，涵蓋了指標數據中的絕大部分信息，故選取4個主因子。

1．2．3采用主成分分析法計算因子載荷矩陣提取因子旋轉后的因子載荷矩陣，見表3。由表3可知，F1在(X12)、(X3)、(X7)、(X8)、(X15)上有較大載荷，因此將其命名為羊和奶牛生產能力因子;F2在(X13)、(X4)、(X14)、(X9)上有較大載荷，將其命名為家禽生產能力因子;F3在(X5)、(X1)、(X10)上有較大載荷，將其命名為豬生產能力因子;F4在(X6)、(X2)、(X11)上有較大載荷，命名為肉牛生產能力因子。分別計算各主因子F1～F4的得分FAC1～FAC4，并以各主因子的方差貢獻比重為權重進行線性加權和計算綜合得分。其計算公式為:F=(33．646×FAC1+26．192×FAC2+20．952×FAC3+12．867×FAC4)/93．657。其中F為綜合得分，結果見表4。

2分析與討論

河北省(S2)畜牧業發展狀況中羊和奶牛生產能力的權重最大，貢獻率達到33．646%;家禽生產能力次之，達到26．192%;豬生產能力再次之，達到20．952%;肉牛生產能力貢獻率最低，為12．867%。從羊和奶牛生產能力因子看，河北省位于我國前列，表明河北省在羊和奶牛生產方面具有很強的能力。特別是奶牛被列為區域優勢產品后，奶牛產業成為河北省畜牧業中發展最快的產業;但與排名前2位的地區相比仍存在很大的差距。從家禽生產能力因子看，河北省同樣位于前列，表明河北省在家禽生產方面也具有很強的能力，但同排名第1位的地區存在很大差距。河北省應在重點打造蛋種雞產業的同時，著力培育更多的家禽類企業，提升河北省的家禽類生產能力。

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一、引言

隨著信息技術的持續創新，發達國家向信息社會轉移的趨勢越來越明顯，步伐越來越快。加快發展本國以及城市的信息化水平是個必然的趨勢。推進信息化是轉變經濟增長方式的根木途徑，有利于促進人與自然的協調發展；有利于促進城鄉經濟社會統籌、協調發展；有利于提高社會管理水平，增強公共服務能力，保持杜會安定有序；有利于發展壯大先進文化，為和諧社會營造良好的文化氛圍。在推進信息化的同時，為了更好地把握我國信息化普及與應用的狀況和程度，評價與監測我國信息化的成果、發展水平與存在的問題。為國家信息化發展規劃提供必要的數據支也必然需要進行信息化水平測試，這就會引發一系列的問題，從而引進因子分析和聚類分析來使此過程變的簡單或者說更為有序化。

二、變量指標的選取

國家統計局在其《中國信息能力報告》中，設計了一套評價我國信息化水平的指標：指標體系共分4級，有25個指標：①信息技術和信息設備應用能力：a.每千人擁有PC數；b.每千人擁有傳真機數；c.每百人擁有電話數；d.每千人擁有電視機數；e.每千人擁有收音機數；f.每萬人接入因特網用戶；g.每百萬人互聯網上網主機數；h.每平方公里光纜長度；i.每百家企事業單位上網數；j.基礎信息產業產值占GDP比重。②信息資源及開發利用能力：a.每戶打國際電話時間；b.每百人期刊發行量；c.每日信息量；d.網絡用戶平均上網時間；e.每萬人Web站點數。③人口素質：a.每萬人平均科學家和工程師數；b.第三產業從業人數占就業總人口比重；c.大學入學率；d.每十萬人在校學生數；e.計算機專家和工程師數。④國家對信息產業發展的支撐：a.信息產業產值占GDP比重；b.研究開發(R&G)支出占GDP比重；c.每主線電信投資；d.人均GNP；e.教育投入。

鑒于遵循數據的客觀性和代表性，以及易得性，本文采取以下指標：每千人工業增加值x1；每千人電信業務量x2；每千人移動通信交換機容量x3；移動電話普及率x4；電話普及率x5；廣播綜合人口覆蓋率x6；電視綜合人口覆蓋率x7；有線電視普及率x8；每十戶寬帶上網用占有戶數x9；R&D經費支出占GDP比重x10；每十人從事科技活動人員總數占有的人數x11；每十人在校大學生人數占有的人數x12；每千人專利授權數占有數x13。其中缺省值用平均值代替或者臨近年數內值代替。由于篇幅有限，指標數據省略。

三、因子分析

因子分析法是能夠實現數據簡化目的的有效方法之一。其基本思想是根據相關性大小把變量分組，使得同組內的變量之間相關性較高，使不同組的變量相關性較低，每組變量代表一個基本結構，這個基本結構稱為公共因子。運用因子分析法，借助EXCEL多元統分析，對已得的指標數據進行分析處理，在處理過程中選取方差貢獻比率為0.80。按照方差貢獻比率大于80%，應提取前四個因子，它們所解釋的方差占總方差的84.58%，這四個因子就可以解釋原始數據的大部分信息了。分析結果中可以得到每個城市的四個因子得分情況F1，F2，F3和F4。最后，對28個城市的信息化水平進行綜合評價并排序。以旋轉后四個因子的方差貢獻率為權數計算綜合得分，計算公式：F=0.5923F1+0.09957F2+0.0804F3+0.0736F4，最終可以得到所有城市的綜合得分排名。由于變量指標取值的同向性，得分越高代表信息化水平越高。排名依次為：北京，天津、廣東、浙江、江蘇、湖南、福建等等。

四、聚類分析

聚類分析是統計學中研究“物以類聚”問題的多元統計分析方法，在統計分析的應用領域已經得到了極為廣泛的應用。其思路為：首先每個數據對象自成一類，并且計算各個類之間的“距離”或者相似性。然后每次將最相似的兩類合并，合并后重新計算新類與其他各個類之間的距離或相似度。這一“凝聚”的過程一直繼續直到所有對象都歸為一類為止。利用各城市的因子得分，還可對28個城市進行分類，得分值相近的城市被認為具有較相似的屬性。

五、結果分析

由所得到的聚類圖可以看出，全國信息化水平基本上可以分為五類，北京，山西各成一類，從上面的綜合水平排名可以看出，北京信息化水平處于全國領先地位，這首先歸功于北京的地理位置和政治人文環境，其次結合因子得分矩陣，北京在因子1上的得分最高，而根據因子載荷矩陣可以看出，因子1在13個變量指標上的載荷系數都比較大，證明北京在城市信息化的各個方面都比較出色。山西的信息化綜合水平排名第10，屬于中等偏上的水平，在因子4上的得分較高，因子4在變量指標x1，x2上的載荷量較大，這正好符合山西是個煤礦大省的特征，通信電信比較發達繁榮。天津、廣東、江蘇、福建、浙江歸為一類，這幾個城市都是發達城市，信息化水平偏高，在每個指標上得分都比較平均。而河北、黑龍江、河南、江西、遼寧、吉林、湖北、湖南、安徽、山東、四川、海南、重慶可以歸為一類，這幾個城市由于地理環境、產業結構、人口眾多等因素使得信息化水平中等偏下。最后一類，信息化水平偏下的一類包括：內蒙古、甘肅、青海、寧夏、廣西、云南、和陜西，信息化水平底下源于經濟發展水平不高、對于信息化認識薄弱以及對信息產業的投入不夠。

六、政策建議

雖然我國信息化應用工作已取得了較大的成績，但在發展的過程中還存在著一些問題和不足使信息化帶動經濟發展的優勢難以更好地發揮與國外發達國家相比還有很大差距，就是同亞洲一些發展中國家(或地區)比較也存在不小的距離。當前，經濟全球化、我國加入世界貿易組織和世界信息產業的新發展，都對我國信息化應用發展提出了新的要求，因此，我們應認真分析中國信息化水平現狀，分析與國外信息化發展的差距，有效地針對問題和不足進行改進，正確地規劃未來發展方向和應采取的對策。

對策和建議主要有：(1)加快有關信息化法律、法規的制定，確保應用中的可靠性和安全性(2)降低成本，普及大眾。(3)加強信息化知識普及與培訓力度。(4)加大國家對信息化投資力度縮小地區間差距。(5)加強信息資源建設，提高信息化服務質量與水平。(6)建立信息化數據采集系統和評價監測體系。

另外，由上文的分析，信息化水平測度的數據很不全面，在每個地區城市的報告中尚未包括有些信息化水平測度指標，比如說信息產業增加值占地區生產值的比重。完整的數據不僅可以幫助很好的測度信息化水平，同時可以鞭策及時發現問題，提出相應的解決辦法，這對于提高信息化水平是必要的途徑。

參考文獻：

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2甘肅文化產業指標體系的建立

本文通過收集2012年全國31個省的文化產業的數據，重點從文化產業的投入要素和效益產出兩個方面，對甘肅省文化產業的實力進行全面的評析。考慮到數據的統一口徑，選取的數據均來自國家統計局

3甘肅文化產業績效分析

本文采用因子分析法，通過SPSS軟件對2012年31個省的文化產業的投入和產出的數據進行建模處理，并對31個省的投入和產出水平進行綜合分析和評價，得到甘肅省文化產業的績效發展水平。結果得到：KMO值為0.717和0.737，Bartlett的值為0.000，投入指標和產出指標的前兩個因子的累計方差貢獻率分別達到75.239%和76.286%。這表明變量之間存在相關關系，可以做因子分析，且指標的因子可以代表原始數據的絕大部分信息。同時投入指標的旋轉成分矩陣提取的第一個因子F1在X9、X2、X6、X1、X7、X36個指標上有較大的載荷，這些二級指標表示了文化產業基礎因子的投入程度，可稱為基本投入因子；第二個因子F2在X4、X2、X53個指標上有較大的載荷，這些因素能夠提高消費者對文化產業的滿足率，加強文化產業的發展潛能，可稱為公共投入因子。產出指標的旋轉成分矩陣提取的第一個因子F3在Y1、Y2、Y6、Y54個因子上有較大的載荷量，表示了文化產業資源投入的產出效果，可稱為效益產出因子；第二個因子F4在Y4、Y3、Y73個指標上有較大的載荷，表示城市居民對文化消費的渴望，可稱為公共產出因子。全國31個省的文化產業的發展水平存在著顯著差距。東部地區如廣東、浙江、江蘇等地方的文化產業發展最快，其次是中部地區，而甘肅省所在的大西北地區整體的文化產業的投入和產出水平都比較滯后。從文化產業的投入水平的綜合評價的得分來看，甘肅省的文化產業投入綜合評價在全國排25名。其中基本投入和公共投入的排名分別為30和12。由此可見，甘肅省的優勢是博物館、藝術表演團體等，為文化產業的持續發展提供了資源的基礎，但文化產業的從業人數、國家級文化產業示范基地數量、圖書館的規模有限，且政府和社會對文化產業投資度較低，未產生一定的產業規模。另外，甘肅省的人均可支配收入較低，制約了文化產業的發展。從文化產業的產出水平的綜合評價的得分來看，甘肅省的文化產業的產出綜合評價排在全國的第26位。其中效益產出和公共產出的排名分別為28和18。從中可看出甘肅省的國際外匯收入、接待國際游客和報紙圖書業的綜合競爭能力不強，嚴重影響著文化產業的發展。而廣播電視業和期刊業發展較快，對居民的文化需求起到了一定的刺激作用。從綜合競爭力來看，甘肅省的文化產業的發展績效在全國排29位，其發展的整體競爭力較弱，與前3名的廣東、北京、上海差距懸，而其在西北地區，僅略優于寧夏回族自治區，周邊地區如陜西、新疆的文化產業比甘肅更具競爭實力。綜上所述，甘肅省的文化產業的投入和產出水平均位于全國的末端，整體綜合競爭力水平也較低。

4結語

研究結果表明，甘肅省的文化產業處在成長發展初期，文化產業的發展基礎薄弱、集群綜合競爭力不強，落后于中東部地區；文化資源整合和挖掘不足，文化企業散而小，無法形成產業集群，發揮集聚效應；甘肅省的人均收入較低，文化消費需求不足；人才任用機制滯后。從以上結論中，對于提高甘肅省文化產業績效水平可以提出以下五條建議：

（1）加大對文化產業的基礎設施投入，完善公共信息平臺，新建和規范文化產業基地，支持中小型文化企業的發展，吸引文化企業入園；

（2）統籌區域發展，整合文化資源，形成一批具有代表性的文化品牌；

（3）提高文化需求意識，擴大文化消費市場，要注重居民的教育水平；

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一、資源型城市及其產業發展

資源型城市的含義在理論界尚未形成統一的認識，有人認為，資源型城市是為國家經濟建設和人民生活提供能源、原材料等物質基礎的基礎性工業城市；有人認為，資源型城市是因自然資源的開采而興起且資源型產業在工業產值中占有較大比重的城市等。但一般意義基本相同，都是指主要依靠當地礦產資源的開發、加工為主導而興起的城市。我國的資源型城市是在工業化進程中逐步形成，據國家發展與改革委員會研究報告顯示，我國現有資源型城市118座，土地總面積96萬km2，涉及總人口1.54億人。資源型城市在國民經濟發展中起著供應能源和原材料的重要角色，全國的煤炭、石油、鋼材、金屬等許多工業發展基礎條件大都由資源型城市供應。

我國資源型城市的形成及其產業發展途徑一般有兩種，一種是礦產資源的開發而形成城市，即礦產資源的開發促進了城市化進程，產生許多資源型產業。例如平頂山、銅川、大慶、克拉瑪依、攀枝花等。另一類是城市化帶動礦產資源的開發，即隨著城市化進程，為了發展城市經濟主動大力開發城市周邊地區礦產資源，發展許多資源型產業。例如徐州、邯鄲、鄂爾多斯等。這些資源型城市利用當地的資源優勢發展重工業取得了較高的經濟效益，但發展到現階段已經出現了許多問題，地方政府常常面臨兩難選擇。尤其從118座資源型城市的分布看，大部分都集中在經濟欠發達的中西部地區，東部沿海地區只有19座，如表1所示，其產業發展后勁不足，難于形成新的經濟增長極。因此，研究資源型地區產業發展戰略問題對區域經濟協調發展具有重要意義。

表1資源型城市地區分布情況統計表

區域特大城市大城市中等城市小城市合計

東部沿海地區2031419

東北老工業地區02121933

中部地區0282333

西部地區0123033

合計252586118

資料來源：根據《2005年中國城市統計年鑒》整理獲得

二、資源型城市的產業發展依賴于政府引導性發展戰略

計劃經濟時期，資源型城市的產業發展，從發展戰略到企業的生產經營，基本都屬于政府管轄范圍之內。但隨著市場經濟的發展，尤其西方新公共管理運動的興起后，對我國政府職能轉型產生了積極影響，政府對市場干預行為大量減少。然而，目前許多資源型城市政府不知如何發揮自身的作用。面對日益復雜的產業發展環境，政府有時無從下手。筆者認為，鑒于資源型地區實際情況，其產業發展還必須長期依賴于政府產業發展戰略，政府應通過制定引導性產業發展戰略發揮其作用。原因可以從以下兩個方面分析：

（一）“市場失靈”是產業發展依賴于政府的理論基礎

由于受西方自由主義和新自由主義經濟思想的影響，西方普遍認為政府應充當“守夜人”角色，市場無需政府任何干預。英國經濟學家亞當•斯密在《國富論》中最早提出了“看不見的手”這一比喻，意思就是追求自身利益的“經濟人”在市場中活動，不自覺地受經濟規律的支配，在追求自身利益最大化的同時實現了社會利益的最大化。因此，無需政府的任何干預，完備的市場機制就能夠自動調節供求，實現資源配置的帕累托最優。但是，人們也逐漸認識到，市場機制自動實現最優資源配置，需要具備嚴格的假定條件，這在現實經濟生活中是不具備的，因為市場機制存在著自身無法克服的缺陷，即“市場失靈”的存在，例如，市場無法有效地提供公共物品、無法使經濟生活中普遍存在的外部性內在化、無法自我克制以避免壟斷、無法有效地解決宏觀經濟波動問題等。2001年諾貝爾經濟學獎得主斯蒂格利茨教授認為“由于存在信息的不完備和市場的不完全，市場在資源配置中并不永遠都是高效率的，并且可能造成社會分配的不公平，從而破壞社會凝聚力。因此，政府對市場的干預是必要的。在現代市場經濟條件下，政府對經濟的干預能夠解決市場經濟自身的局限性和缺陷，從而更有效、更充分地發揮市場在資源配置中的基礎作用，更好地實現經濟與社會協調發展的目標”。[1]資源型城市的產業發展也不例外，政府可以通過引導性產業發展戰略，使資源配置達到最高效率。

（二）產業發展的現狀決定了政府實施引導性戰略的必要性

隨著我國的工業化，資源型城市紛紛興起了重工業發展的熱潮，逐步形成了金屬冶煉、煤炭開采、鋼材加工等資源型產業。然而發展到目前，由于受資源型產業的自身特點，如資源高度依賴性、產業發展周期性、資本密集性、技術創新等因素的制約，我國絕大部分資源型城市產業發展中面臨著許多問題。

首先是產業結構單一、層次低下，結構調整難度較大。資源型城市受計劃經濟的因素較多，加上盲目追求數量上的擴張導致其產業一直停留在礦產資源的粗放式開采及初步簡單加工上。在我國118座資源型城市中，煤炭城市占53%；森工城市占18%；有色冶金城市占10%；石油城市占8%；黑色冶金城市占7%；其他城市占4%。[2]大多資源型城市的第二產業占GDP比重過大，第三產業的發展一直偏慢。2004年包頭市第二產業占GDP的比重為58.49%、鞍山市63.3%、大慶市88.15%、鶴崗市62.75%、克拉瑪依市87.49%等，都是典型面臨產業結構調整問題的資源型城市。其次是產業發展的高耗能、高污染，生產產品的技術含量低、附加值不高所帶來的發展循環經濟，實施清潔生產的壓力很大。面對資源型城市的資源浪費及環境污染問題，中央近幾年一直提倡發展循環經濟，走清潔生產道路。然而由于資源型產業的自身特點和城市基礎設施的限制，發展循環經濟的成本巨大，導致許多企業利潤下降而不愿意進一步投資，地方政府面臨著兩難選擇。最后，礦產資源的不可再生性及過度開發而產生的資源枯竭，嚴重影響資源型城市可持續發展。改革開放初期，許多資源型城市為了追求暫時的經濟增長，盲目開發礦產資源，資源利用效率較低，面臨資源枯竭而帶來的許多社會問題。據統計，我國20世紀中期建設的國有礦山，有2/3已進入“老年期”，400座礦山即將閉坑，300萬下崗職工、1000萬職工家屬的生活受到影響。[3]上述三方面的問題不僅阻礙了經濟的可持續發展，而且影響了社會的和諧發展。為了擺脫這些問題，資源型城市市場經濟體制還沒完善的情況下，政府的產業發展戰略顯得尤為重要，只有政府才有能力通過引導性戰略改變上述現狀。三、制定政府引導性產業發展戰略的建議

區域經濟的穩定發展要以產業的及時更替為基礎，產業的更替需要戰略的長期引導。在產業發展的生命周期中，市場起著基礎性作用，政府起引導性作用才能順利更新產業。資源型產業對自然資源的依賴大，更是需要政府提前從戰略高度規劃好本地區的產業發展。制定引導性產業發展戰略的目標與以往不同，不是為了簡單追求經濟總量的增大，而是為了協調發展，即經濟、社會、環境、資源的協調和區域之間的協調。引導性產業發展戰略的制定應從地區資源情況出發，在國家和地方產業政策的指導下，根據國內外市場和產業發展規律制定。

資源型城市因充分利用有限的自然資源實現協調發展，與非資源型城市有很大差別，其產業發展戰略的制定必須遵循一定的規律。筆者認為，科學合理地制定資源型城市政府引導性產業發展戰略至少包括現有資源和產業的確定、產業發展環境的分析、國內外市場趨勢預測、產業與發展目標的定位、確定政府引導性戰略、調整戰略等基本環節，如下圖所示：

（一）政府應調查分析當地及周邊地區擁有的礦產資源和發展中的產業現狀

資源型產業的發展要以當地及周邊地區資源為加工對象，因此，只有地方政府準確把握好當地和周邊地區的資源情況才能進行下一步的分析。這里的資源主要是指礦產資源，泛指由地質作用形成于地殼中以氣態、液態和固態形式存在，具有重要經濟價值的自然資源。它包括石油、天然氣、煤炭等能源礦產，鐵、錳、鉻等黑色金屬礦產，銅、鉛、鋅、鉆、鎳等有色金屬礦產，金、銀、鉑、把等貴金屬礦產，鈾、鐳、針等放射性金屬礦產，銘、錮、斕、飾等稀有、稀土金屬礦產，菱鎂礦、滑石等冶金輔助礦產，鉀鹽、硫、磷等化工礦產，高嶺石、膨潤土、蒙脫石等非金屬材料礦產，各種石料、石灰巖、石膏、石棉等建筑材料礦產，紅寶石、藍寶石、翡翠、瑪瑙等寶玉石礦產和地下水熱資源等。[4]除了勘查這些礦產資源，政府還應必須知道周邊地區產業發展現狀，為發展集聚經濟，避免重復建設奠定基礎。

（二）對產業發展的戰略環境進行SWOT分析，把握本地區優勢、劣勢、機遇和挑戰

資源型城市政府應根據國內宏觀經濟發展趨勢及自身的發展情況，對產業發展環境進行SWOT分析，即政府應知道本地區產業發展環境的優勢、劣勢、機遇、挑戰。這樣才能較準確的定位一段時期內的產業發展戰略。資源型城市優勢一般有資源優勢、產業基礎優勢、市場優勢、原材料優勢、土地資源和價格優勢、大氣環境容量優勢等；劣勢有技術創新能力較弱、招商引資難度較大、鐵路運力緊張、產業發展缺乏內生力量等；面臨著的機遇主要有西部大開發的戰略機遇、東北老工業振興計劃機遇、全球金屬產品價格居高不下的機遇、東南沿海地區產業轉移的機遇等；必須克服的挑戰有集聚經濟的挑戰、現有產業鏈延伸的挑戰、匯集周邊資源的挑戰、利用好周邊產業和市場的挑戰、搞好清潔生產和循環經濟，實現可持續發展的挑戰等。各地方政府制定產業發展戰略前應認真分析本地區產業發展的戰略環境，為制定引導性戰略提供依據。

（三）政府應以市場為導向，分析把握國內外市場發展趨勢

政府引導性產業發展戰略與政府主導型戰略不同，前提條件必須是尊重市場發展規律。政府應該以市場為導向，引導下一步產業的發展方向。產業只有較大的市場發展空間才能進一步發展，否則政府的產業發展戰略將會有相反的效果。所以，分析國內外市場發展趨勢是不可缺少的環節。國內市場主要以市場經濟較發達的東部沿海地區的發展趨勢為方向，預測大當地及周邊地區市場發展趨勢，如原材料價格、產品市場供求情況、能源需求量等。同時，由于受經濟全球化的影響，各國經濟發展的相互競爭日益激烈，生產要素的流動性非常大。因此，政府也該注意國際市場的發展趨勢，應知道發達國家原材料需求狀況、石油價格走勢等。

（四）準確定位本地區產業發展及目標

政府應在把握上述資源、環境、市場情況的基礎上，定位本地區產業和發展目標。產業的定位可以從戰略發展的高度確定，如“中國有色金屬冶煉基地”、“國際科技合金城”等；也可以從產業的結構和內容來確定，如三次產業的比重、主導產業和支柱產業的確定等。產業發展的目標應從短期目標、中期目標、長期目標來確定，其中不僅包括產值目標，還應強調資源、環境、經濟的協調發展程度。產業定位和發展目標能為政府引導性產業發展戰略的形成奠定直接基礎。

（五）實施引導性戰略過程中應注意調整戰略

定位好產業及發展目標后緊接著就是要確定并實施相應的引導性戰略。為了應對產業發展環境的高度不確定性，政府應該根據戰略實施的實際情況，隨時調整發展戰略，這也正符合引導性戰略的本質內涵，即根據變化的環境而引導。如一定時期內實施產業集聚發展戰略，隨后可能引導企業兼并、聯合、重組發展戰略等。也可能為了區域內的平衡發展，實施區域內產業協調發展戰略。因此，政府引導性產業發展戰略應以根據內外環境變化，及時調整實施。

四、結語

資源型城市政府作為地區礦產資源的管理者，應該充分利用其資源優勢，制定與外部環境相適應的產業發展戰略。這與企業制定自己發展戰略相似，同樣先把戰略環境分析的基礎上，依據地區競爭優勢，定位產業和發展目標。只有這樣才能形成一個較有效的引導性產業發展戰略，否則戰略起不到引導的作用。現實中有許多資源型城市政府產業發展戰略沒有達到預期的引導性效果，對城市經濟轉型產生了負面效應。因此，政府應該認真反思產業發展戰略的制定過程，探索更合理的制定思路。

參考文獻

[1]斯蒂格利茨.公共部門經濟學[M].中國人民大學出版社.2005.

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銀行作為一國金融體系中最重要的組成部分之一，擔負著重大的社會責任。其能否穩健運行關系該國的經濟、政治的穩定，具有極其重要的社會意義。因此，銀行監管受到了各國金融監管當局的普遍重視。各國金融監管當局紛紛根據本國銀行業運行的實際情況對本國范圍內的銀行實行嚴格的監管。這里當然也包括該國境內的外資銀行。隨著經濟的全球化，金融市場的界限越見模糊，外資銀行大量存在于各國金融領域，它的高速發展給該國經濟穩定和金融安全帶來了多方面的影響。各國不得不加強對它的監管置于重要位置。但截至目前，理論界尚未形成完備的外資銀行監管理論體系。各國的外資銀行監管實踐仍依靠原有監管理論體系的指導。對此，作者認為，外資銀行本是銀行，對其監管的區別主要來自各國實際情況的不同，而監管理論對它是完全適用的，也是十分必要的。中國尚屬發展中國家，對發展迅速、影響日益擴大的外資銀行實行審慎的監管，能維護國家經濟穩定，保證國家金融安全，具有重要的現實意義。

二、外資銀行在我國的發展現狀和特點

（一）外資銀行在我國的發展現狀

截至2007年10月，我國已有外資獨資銀行20家；中外合資銀行3家；另有72家外國銀行設立了130家分行，191家外國銀行設立了241家代表處。截至2007年底，我國共批準匯豐、渣打、花旗等21家外資銀行將在華分行改制為法人銀行。（注：法人銀行在業務范圍、稅收等方面享有優惠。外資銀行隨時可轉為法人銀行。）外資銀行在我國發展十分迅速，現已具有相當規模。

（二）外資銀行的發展特點

1．外資銀行經營范圍、業務范圍不斷擴大。2006年12月11日，我國對外資銀行實行全面的國民待遇，外資銀行不再受到行業和地域限制。外資銀行發展進入加速階段。依托成熟的市場營銷策略，外資銀行經營范圍和業務范圍不斷擴大，對我國經濟的影響力逐步加強。

2．外資銀行資產質量、盈利能力逐年提高。隨著外資銀行逐步熟悉我國市場規則，其經營狀況日趨穩定，市場份額逐步恢復，盈利能力穩步提高，資產總額持續增加，僅2002年至2004年就從3330.5億元增至5159.95億元，占我國銀行業資產的1.8%。

3．參股中資銀行速度加快。在《境外金融機構投資入股中資金融機構管理辦法》的指引下，外資參股中資銀行的速度不斷加快。外資銀行參股中資銀行，一是出于對長期經營戰略的思考；二是希望借中資銀行不受政策限制和網點設置完善之利，繞開各類限制，快速進入零售市場。如花旗銀行和浦發行聯手推出的花旗參與管理和技術合作的雙幣種信用卡就是這方面的典型。

三、我國外資銀行監管中的問題

（一）監管法規不健全

監管的有效性依賴于監管的法制化，而我國的金融立法嚴重滯后。引進外資銀行已近20年，卻無一部約束外資銀行的專門法律。這使外資銀行有機會利用法律漏洞規避監管，嚴重影響了對外資銀行的監管效力。2006年頒布的《中華人民共和國外資金融機構管理條例》和《外資銀行管理條例實施細則》彌補了這些漏洞，但相關法規的健全工作遠未完成。

（二）監管方式單一

目前，我國外資銀行監管還停留在傳統“經驗式”管理階段。主要實行報送稽核。監管部門對各外資銀行報送的報表、材料進行全面分析，以確認其經營的合規性。而對于外資銀行運營的風險性監管上處于空白狀態。

（三）監管資源嚴重不足

由于外資銀行的開放性比較強，對其的監管需要高質量的資源。目前，我國外資銀行的監管在資源方面相對缺乏。包括監管人員、信息系統等方面的不足。在監管人員方面，表現為量不足、質不高。尚未建立完善的認證制度和后續教育系統。在信息系統建設方面，缺乏靈敏、準確、高效的監管信息系統。在監管信息流程上，表現為低效率性。金融監管當局與相關機構缺乏信息交流。

（四）缺乏與外資銀行母國監管者的合作

當今世界金融體系間的跨國聯系不斷加大，僅在某一國范圍內考察金融監管問題已不能滿足金融監管的需要。政府和金融監管當局要加強與各外資銀行母國監管者的合作，以協調監管措施，降低共同面臨風險。而我國金融監管當局再這一方面尚處于十分被動的境地。

四、對改進我國外資銀行監管的建議

（一）健全監管法制

要加強外資銀行監管，我國就必須結合本國實際，參照國際公認的準則（如巴塞爾協議），借鑒西方發達國家監管法律，制定適合我國國情的外資銀行法。從法制角度，規范外資銀行的行為，授予監管機構足夠的權利，為監管工作提供基礎條件。

（二）多元化監管方法和手段

當前我國對外資銀行監管的手段單一，落后，主要是現場與非現場監管，而且兩者缺乏銜接。因此，必須使監管手段多元化，由行政監管手段向經濟性、法律性監管手段轉變，充分實施現場與非現場監管、外部審計、審慎監管會議、三方會議等多樣化監管手段。

（三）健全風險監管體系

目前我國對外資銀行的監管多停留在合規性監管層面，而忽視了風險性監管。我國應根據巴塞爾協議的有關標準，制定嚴格、周密的風險監管體系，將外資銀行的經營風險納入監管，保證全面、客觀、合理的實施監管。

（四）建立監管人才培養和認證機制

加強我國外資銀行監管要依賴大量專門人才，監管當局應主導建立完善的人才培養和認證體系。可邀請高校等研究機構參與其中，確保培養認證機制的專業性。

（五）加強信息交流，與各國監管機構堅強合作

為了應對各國金融體系相互聯系不斷加強的現狀，我國監管當局應主動同各國監管機構建立長期、高效的信息交流和合作機制。以協調各國監管手段，降低共同面臨的風險。

參考文獻：

[1]程芳,李仲明.銀行業全面開放下外資銀行的監管問題[J].甘肅金融，2007,(6).

[2]耿明英.對在華外資銀行不同商業存在形式下的監管探討[J].武漢金融，2008,(4).

[3]鄧靜.如何加強對外資銀行的監管[J].決策與信息(財經觀察),2006,(10).

[4]杰姆斯·巴茨，丹尼爾·諾勒，張坤.外資銀行的準入與監管：承諾與實踐[J].銀行家，2008，(5).

篇6

1.背景

隨著國家建設部要求供水企業要抄表到戶，一戶一表工作在全國城市供水企業中開展的如火如荼，這樣是減少了很多用戶和供水企業以前老的矛盾，如總分表不符產生的漏水水費糾紛和管網上水壓充裕而用戶家中水壓低等一系列問題。但隨著一戶一表工作的不斷深入，又產生了很多新的問題，戶表安裝位置的確定、冬季保暖、抄表收費和水表自轉等，而這其中尤以水表自轉問題為重。在早期由于用戶都是總表計量不直接和供水企業打交道，且戶內管道的走向和水表的安裝位置是分層安裝，表與表間距較大，用戶家中管道布置也較簡單，大多僅有一個洗滌池、一個盥洗盆和一個抽水馬桶組成，水表產生自轉的可能性較小。因此，用戶一直沒有反映過有水表自轉問題。隨著人民生活水平的不斷提高，家中潔具較多，管道布置相對較復雜，用水量增大，加之一戶一表的開展，用戶與供水企業之間直接進行水費的結算，而且水價也在不斷上漲。因此，用戶也開始關注起自己水表的運行情況，水表自轉這一問題就突顯了出來。

2.產生自轉的原因

水表自轉問題是多種因素引起的，本文從供水管網的特點以及目前所用水表本身的特性來分析，主要有以下幾種原因：

2.1壓力波動，由于水是一種液體，在一般情況下表現出來的物理特性是不可壓縮的，但在自來水管道中，管道壓力較高，這時水就會表現出一定的可壓縮性。在自來水管道中，壓力的波動是不可避免的，而目前我們所采用的水表都是機械表，靠水在其中流動產生的動能來帶動齒輪運轉，從而達到計量水量的目的。當不用水時，水表兩端連接的管道中都存有一定量固定的高壓水；因此，當市政管網壓力升高時，表后管中的自來水體積會因壓力增加而縮小，此時就會有微量的水通過水表，產生正轉；當壓力降低時，表后管中被壓縮的水因壓力降低而膨脹，同樣會有微量的水通過水表，所不同的是這時是反轉。我們都知道，一般機械表在進水時是下進上出，推動齒輪正轉，而倒過來進水時是上進下出，推動齒輪反轉，兩相進水所受的阻力不同，雖然二頭進水量相同，但反映在水表上的讀數卻相差很大。據統計，在管道無空氣的情況下，由此產生的水量很少，約為0.5-1m3/月。通常情況下，這點水量用戶不會注意；同時這也是目前計量水平下正常的結果。

2.2氣囊，這種原因產生的自轉水量較大。自來水企業的生產工藝都是露天建設的，在生產過程中水中會溶入大量的氣體，同時在工程施工過程中，管道中也會帶入氣體，如果管道上排氣閥設置不合理，氣體就不能很好地排除。這樣如果家里長時間不用水或管道設計不合理，家中的管道最高點或是突起點就會有氣囊產生。眾所周知，氣體的可壓縮性很高，這時如果管網上有壓力波動，表后管道內的空間伸縮將會很大，因此而產生的水表自轉量較多。據統計，由此產生的水量少則2-3m3/月，多則每月會有幾十立方的水量產生。根據報表統計，現有用戶反映的水表自轉的電話26個，經現場調查處理發現，因表后管道內有氣囊而產生自轉的有21戶，占80.8%，表后管道漏水5戶。因此來看，目前大部分出戶水表產生自轉現象，都是由于表后管內存在氣囊造成的。

2.3安裝方式及安裝質量

2.3.1由于現在水表出戶大都是一個單元的戶表均集中在一個箱子里安裝在一樓。考慮到冬季的防寒防凍以及抄表方便，用一根Φ40mm-Φ50mm的管子接6只或12只水表，表與表間距較小，且水表留出的直管段也少，這也會影響水表正常計量，造成水表自轉。

2.3.2安裝質量，管道工程基本上都埋在地下或墻內，屬隱蔽工程。國家管道施工規范上規定了各種管材管道施工的安裝要求、施工工序、驗收標準和注意事項等，但是現場施工中，有些管理人員并不按規范要求施工，造成管道或多或少存在一些質量問題。

3.解決辦法

3.1在表前裝止回閥，既然水表自轉是因為壓力波動，水被壓縮造成的，可以考慮安裝止回閥，止回閥可以起到阻止水倒流的作用。這樣，在壓力升高時，水被壓縮，水表產生正轉動；當壓力降低時，止回閥自動關閉，水表不會產生轉動。當壓力再次升高時，只要壓力不高過止回閥內壓力，水表就不會再轉；水表自轉主要是水表往復多次計量才累計出很大的水量，安裝止回閥可以減少水表自轉的頻率，也就能夠很好地解決壓力波動造成的水表自轉問題。但是由于居民生活用水頻率較高，且管道壓力波動較小，所以要求止回閥靈敏度較高，質量要求較高。

3.2從現場調查統計分析及處理結果看，造成水表自轉現象的主要原因除戶內管道及用水器具漏水外，主要是戶內管道安裝不合理導致戶內管道產生氣囊造成的，因此在以后的工作中應要做到。

3.2.1在設計時根據管道特點合理布置排氣閥，及時排除管道內析出的氣體；新裝管道或新安裝的戶表首次通水時，應緩慢開啟閥門，盡量排空管道內的空氣，減少水中的含氣量。

3.2.2對新裝戶表，在安裝居民家中的管道時，應使管道沿一定的角度向上鋪設，減少管道彎點、折點，并把管道的最高點設計在經常用的一只水龍頭上，降低管網中產生氣囊的機會。

3.2.3對戶表改造工程，在水表出戶時，可能會導致用戶家中進水方向的改變造成戶內出現部分死水管段，這部分計費水表后的“死水管段”或是位置較高、或是位于管道突出管段，易產生氣囊，在施工時應將這些管段拆除或進行改造。

3.2.4水表出戶后無人居住，管道內有大量的氣體。建議在水表出戶時，對用戶情況進行調查，當水表安裝驗收合格后，關閉沒有住人的用戶水表的表后閥，并在水表出戶時與用戶簽定合同，說明原因。如以后需要用水時可以自行開啟表后閥即可，如還有其它用水問題可撥打水司24小時供水服務熱線。

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隨著多媒體和網絡技術的迅速發展與廣泛應用，數字化媒體(如數字圖像、數字視頻和音頻等)的傳輸和獲取變得越來越便捷，一方面促進了人類信息的共享，推動了社會的進步，而另一方面由于其極易復制且復制后的媒體質量與原版幾乎沒有差異，因此也帶來了數字多媒體的版權問題。數字水印技術作為版權保護的重要手段而得到了廣泛的研究和應用。

現有圖像數字水印算法基本上可分為兩類：空間域方法和變換域方法。空域法通過直接改變圖像某些像素的灰度值來嵌入水印，如LSB、擴展頻譜[1]等；而變換域方法先把圖像做某種變換，例如DCT、DWT，然后通過改變某些變換系數嵌入水印[2,3]。隨著JPEG2000和MPEG-4標準的建立，目前大量的數字水印技術研究集中在DWT域，因為在DWT域嵌入水印可以提高水印對最新圖像壓縮處理的攻擊。但是在DWT域嵌入水印也有其弱點，例如抵抗縮放等幾何形變攻擊能力較弱。文獻[4]介紹了一種基于IFS(IteratedFunctionSystem)的可以抵抗幾何形變的空域數字水印方法。此方法的缺點是嵌入的水印信息只能是英文字母，而且對部分字母識別能力較差，水印抵抗JPEG壓縮攻擊的能力較弱。本文采用具有實際意義的漢字和二值圖像作為水印，利用IFS生成可抵抗幾何形變的雙重數字水印信息，并且嵌入DWT域低頻區域系數矩陣，以提高其抵抗常見圖像處理攻擊的能力。經實驗證明，該方法對常見的攻擊有較好的魯棒性，同時滿足了水印信息的不可見性。

1水印的嵌入原理

1．1自相似水印分形圖的生成

二維IFS是研究二維圖像分形壓縮和編碼的基礎，通過對圖像的旋轉、縮放和扭曲、反演等變成另一自相似圖像。將漢字水印信息轉化為自相似分形圖，也就是將漢字水印信息轉化為自相似水印分形圖的IFS變換參數。IFS的基本形式為：

其中θ、α、ι1、ι2、e、f分別為旋轉角度、扭曲角度、坐標軸伸縮比例和平移參數。

漢字存儲編碼有區位碼和機內碼。這里將區位碼轉化為IFS參數。常用漢字的區碼M范圍為16~55，定義映射F：Mθ

θ=F(M)＝8×(M—15)＋4(2)

(2)式是先將M轉化為1~40整數，編為6位二進制編碼(000001)～(101000)，再在其后面添加(100)，則M對應編碼為(000001100)～(101000100)。通過上述變換將漢字信息區碼轉化為仿射變換的旋轉角度，變換后θ的范圍是[12，324]。

又由于常用漢字的位碼N為1～94。定義映射G：N[aa，bb][a，b]

[aa，bb]＝G(N)＝[((N+5)div(10))+6，((N+5)mod(10)+6)]；(3)

[a，b]＝[(aa×16+8)／250，(bbx16+8)／250](4)

其中(3)式是將N變換為6～15之間的一個整數對；(4)式是將變換所得整數對分別進行二進制編碼，再在各個編碼后添加(1000)，為保證仿射變換的壓縮性，全部除以250。通過上述變換后，a，b范圍是[0．416，0．992]，其中[a，b)是一個實數對。

將θ、a、b值代人上述仿射變換公式中，令α＝0，e、f的值根據具體情況而定。假設水印信息W1為{S1，S2，S3：其中Si是常用漢字｝，根據上面定義的影射轉化為迭代函數系{R2；ω0，ω1，ω2,ω3｝。其中ωi(對應Si，ω0對應(θ0＝0，a0=b0＝1)，作為第一水印檢測的參考圖。由于上述兩個變換都是一對一映射，可以很容易求得其反變換過程。

取第二水印W2為一幅KxK的二值圖像，分別通過上述變換ωi將第二水印信息影射為一個大小為2K×2K的自相似水印分形圖W.映射方式如圖1所示。

1．2水印嵌入方法

數字水印的嵌入步驟如下：

(1)將原始圖像進行L層小波分解得到3L+1個子帶。選擇L使其低頻子帶A系數為與自相似水印分形圖W大小相同的矩陣。

(2)引入一個與自相似水印分形大小一致的二值圖像B。此圖像的單數行為101010…，而其偶數行為010101…，或互換。

(3)從自相似水印分形圖W中取像素W(i，j)。

(4)如果W(i，j)值為0，則令A，(i，j)＝A(i，j)，轉入第(6)步。

(5)如果W(i，j)值為1，從參考圖像B中取對應像素B(i，j)；如果B(i，j)＝1，則令A(i，j)＝A(i，j)+d；否則，令A(i，j)＝A(i，j)-d。其中d>0，取值視載體圖像而定。

(6)重復(3)、(4)、(5)直到取完自相似水印分形圖W中的所有像素點。

(7)利用修改后的系數矩陣進行小波反變換，重構帶有水印信息的原始圖像。

圖2

1．3水印檢測方法

在自相似水印的提取算法中，用到了拉普拉斯(Laplace)算子與兩個矩陣像素塊E、F，其中E＝[101；010；101]3×3，F＝[010；101；010]3×3。

(1)將帶有水印信息的圖像進行L層小波分解，提取出低頻子帶系數矩陣。

(2)利用拉氏算子的圖像邊緣檢測功能由待檢測的系數矩陣A’生成與其大小一致的三值(0，1，2)圖像G。具體生成算法如下：

①拉氏算子計算G(i，j)＝A(i-1，j)+A(i+1，j)+A(i，j-1)+A(i，j+1)-4A(i，j)。

②如果G(i，j)>ε，則令G(i，j)＝0；否則如果G(i，j)<-ε，則令G(ij)＝1，否則G(i，j)＝2。其中ε>0，其大小與d取值有關(下面ξ同ε)。

③重復上述兩步，直到生成三值圖像G。計算G的第1行列和最后1行列時用第2行列和倒數第2行列替代。

(3)用W表示提取出的自相似水印分形圖。由三值圖像G生成W的算法如下：

①從G中取以G(i，j)為中心的3x3像素塊，記為G33。

②統計G33與E、F塊對應位置上像素值相同的像素點個數，分別記為SE和SF。

③如果SE>ξ或者SF>ξ，則令W(i，j)＝1；否則令W(i，j)＝0；ξ>0。

③重復前三步，直到取完上面所有的點。求第1行列和最后1行列的補救方法與上面求三值圖像的方法

(4)從W’中提取漢字水印信息。在二值圖像W中對各部分任意取三個對應點，根據變換公式確定對應變換系數，將系數變換為漢字的區位碼即可得對應漢字信息。

2實驗結果

2．1雙重水印信息的魯棒性測試

實驗中載體圖像采用512x512的標準LENA灰度測試圖像，第1水印信息使用“王小林”三個漢字，第2水印信息采用128x128的帶有“理工科技”四個字的二值圖章圖像，原始載體圖像小波分解時采用緊支雙正交的db3小波(使用該小波函數可以減少提取自相似水印分形圖時采用的替代措施)，分解層級L為1。實驗中d取16，ε取4，ξ取8。水印信息為二值圖像，用肉眼可觀察各種攻擊后的檢測效果，所以將檢測出的雙重水印圖像與嵌入前的雙重水印圖像并放在一起，以便對照水印嵌入前后的差別(檢測結果中左半部分為嵌入前雙重水印圖像，右半部分為檢測出的雙重水印圖像)。常見的攻擊測試，包括JPEG圖像壓縮(壓縮因子40～90)、均值和高斯濾波、圖像在不同灰度級上的量化、A／D及D／A轉換、縮放、旋轉、部分剪切、噪聲疊加等。其測試結果如圖2所示。

2．2第1漢字水印信息的提取

如果需要提取第1水印，則將提取出的雙重水印圖像置于一坐標系中，對應每一部分圖形塊取出對應的三個點坐標，根據對應三個點的坐標數值代人仿射變換公式，求出對應部分圖形的對應變換ωi的參數，再根據水印轉化公式的反變換確定出對應漢字的區位碼信息，進而確定出對應的漢字。如圖3和表1所示。

表1由自相似水印分形圖像取出的對應點確定對應漢字信息

項

點第1個點第二個點第三個點旋轉角度橫軸縮放a縱軸縮放b對應區碼對應位碼水印漢字

參考點43,1632,3249,54011

第一個字183,90196,96194,792440.9920.4164585王

第二個字25,20238,20456,1992580.9280.8004801小

第三個字229,224229,206207,1951480.7360.9923354林

2．3峰峰信噪比

本文采用峰峰信噪比(PSNR)作為嵌入水印后重構圖像質量的客觀評價指標，其計算公式為：

其中，f(i,j)與f''''（i,j）為嵌入水印前后圖像的灰度值，MSE為均方誤差。

按式(5)、(6)來計算，本算法嵌入水印后的峰峰信噪比PSNR=30．1550dB；由文獻[5]可知，當PSNR超過30dB時，人的視覺很難分辨出原始圖像和重構圖像的差異。因此本算法完全滿足水印信息的不可見性。

2．4水印檢測的相關性

由于本算法所采用的水印為二值數字圖像，為了客觀表示檢測出的水印信息與原水印信息的相近程度，定義相關系數為：

ρ：WEQU／WALL(7)

其中，WEQU=[相同位置W＝W的個數]；[正確檢測的水印像素數目]，WALL＝[W像素總數]。本實驗中WALL=256x256。

由以上定義可知，ρ不但表示了水印信息前后的相關程度，而且也表示出了水印信息檢測的正確率，即水印信息被正確檢測出的百分比率。ρ越大意味著水印信息的魯棒性越強。本實驗結果如表2所示。

由表2可以看出，對帶有水印信息的圖像進行各種常見的攻擊后，水印信息檢測的正確率都大于57％，說明該算法對常見攻擊具有較強的魯棒性。

表2各種功擊后自相似水印檢測相關關系數表

攻擊名無攻擊時A/D、D/AJPEG(40)JPEG(50)JPEG(60)JPEG(70)JPEG(80)JPEG(90)

ρ0.88550.88550.82240.85980.86330.85260.86840.8783

篇8

是否能處理好雙方的關系，對于中資銀行來說是至關重要的。因為合理地應對外資銀行的市場入侵和挑戰，不僅能使在國內市場上壟斷經營多年的中資銀行在“鯰魚效應”作用下開始關注更高效、更合理的發展途徑，而且理智的應對思路和方案也有利于中資銀行在未來合作與競爭共存的中國銀行業市場上保持優勢，站穩腳跟，也更有利于中資銀行實施內部改革，提升內在競爭力，加速規模化，盡快走向世界，成為有全球影響力的金融集團。

此外雙方和諧相處，還有利于中國金融市場的長足發展和中國金融安全的穩定。能否處理好雙方關系，將雙方的優勢發揮出來為國民經濟的增長做出積極貢獻也關系到我國綜合國力的增長和在全球的影響力。

二、問題的提出

對于雙方關系的問題，學界大致有兩種理論觀點。一種觀點認為，外資銀行兵臨城下，中資銀行大敵當前，必須做好充分的準備，制定有效的競爭策略，堅決地固守陣地。另一種觀點認為，既然銀行業市場的對外開放不可阻擋，合作已成為必然，不如干脆擺出合作的架勢，與外資銀行一道重新洗牌，將目前國內的銀行業市場重新分割，會使中資銀行的實力在短時間內獲得較大提升，擴大其市場份額。兩種觀點，一種是“主戰”，另一種是“主和”，但無論哪種觀點，其本質都在于如何使中資銀行在面對外資銀行挑戰的情形下，盡快提升自身實力，維護中資銀行利益。然而兩種觀點都對如何處理中外資銀行關系考慮得過于片面，沒有從外資銀行作為跨國公司的特殊形式來分析其發展趨勢，從而正確把握中資銀行在處理對待外資銀行的關系上究竟選擇是合作還是競爭。

單純的正面競爭是不明智的選擇，那么如果選擇全面合作又如何呢？雙方的確可以在短期內獲得自己競爭所必需的優勢，但是又有面臨喪失各自固有優勢的危險。并且，“分久必合，合久必分”的局面也是不可避免的，雙方在合作上也不會選擇全面推進。

究竟應該如何處理雙方的關系呢？

三、問題分析

（一）基于收益成本比較模型的跨國公司進入東道國模式分析

跨國公司進行海外投資的最終目的都是追求利潤最大化，同時保證風險最小化，因此分析跨國公司選擇合資或合作還是獨資市場進入模式，一般從成本和收益方面來考察。美國學者康垂克特（F.J.Contractor）和羅潤積（P.Lorange）,1991年提出了收益成本比較模式，全面地考察了決定合資或合作與獨資選擇的若干因素，其具體形式如下：

當[(R1+R2)+(C1+C2)]-[(R3+R4)+(C3+C4)]>(1-a)Π時，采用合資或合作方式；反之則采用獨資方式。其中，R1、R2是合資或合作相對于獨資所增加的直接與間接收益，R3、R4是合資或合作相對于獨資所減少的直接與間接收益，C1、C2是合資或合作相對于獨資所減少的直接與間接成本，C3、C4是合資或合作相對于獨資所增加的直接與間接成本。(1-a)Π為合資或合作對方的利潤分成。該模型表明，當合資或合作方式相對于獨資方式所帶來的凈收益大于合資或合作對方的利潤分成時，合資或合作方式優于獨資方式，跨國公司獲利，反之，實行獨資方式對跨國公司更有利。從實際情況來看，由于東道國企業對本土政策環境比較了解，跨國公司能夠比較容易地獲取關于東道國的消費水平、消費結構、競爭對手、產品的分銷渠道以及原材料供應等信息，加上合資或合作方與當地政府比較熟悉，跨國公司就可以減少與政府間的行政摩擦，相對于獨資企業來說，這些都是合資或合作企業所擁有的額外收益，即R1、R2。另一方面，東道國企業與跨國公司合資或合作，看中的就是跨國公司先進的技術、優秀的管理經驗、國際性知名品牌以及其獨特的產品，這些無形資產是跨國公司取得高額利潤的優勢所在，若采取合資或合作形式，東道國企業就可以通過邊干邊學、搭便車等形式逐漸掌握這些無形資產，因此可以說這些是合資或合作相對于獨資所減少的直接和間接收益，也即R3、R4。C1、C2可以看成是合資或合作相對于獨資所降低的風險成本。因為文化差異和東道國環境的不確定性會增加企業進行投資的風險，采取合資或合作就可以減少這種風險，而獨資的風險成本則很大。C3、C4可以認為是跨國公司采取合資或合作所提高的合作成本，這些成本包括合資或合作雙方進行談判所花的時間和金錢、管理上的沖突與摩擦、決策上的不一致等等，這些都會影響決策、生產、銷售。隨著跨國公司在東道國的發展和東道國本身環境的變化，以上這些因素都會發生變化，跨國公司的市場進入模式也會隨之發生改變。例如，跨國公司在東道國的經營經驗越豐富，對東道國的市場越了解，R1、R2就會減少，合資或合作的優勢就會削弱；當跨國公司改變其生產結構，生產更具特色、科技含量更高的產品時，采取獨資或控股對其更有利。根據經驗分析，跨國公司進入歐美發達國家時，一般直接采用獨資方式，因為這些國家的政策和市場環境大體相似，且與國際接軌，跨國公司比較熟悉；而他們進入發展中國家時，一般采用合資或合作——控股——獨資這一逐步過渡的方式，主要是由于他們對這些國家的市場環境不十分了解。模型中的R1、R2、R3、R4、C1、C2、C3、C4，不是一成不變的，而是跨國公司在市場內發展過程中動態變化的。

（二）跨國公司在華發展模式數據分析

1979年改革開放以來，跨國公司在中國發展的三種模式——合資、合作、獨資方式的比重不斷變化。中外合資實際投資比例經歷了一個波動的過程，從1979年的15.57％到1987年的69.73%,再下降到2004年的27.89％。中外合作實際投資比例從1979年的84.2%一直下降到2004年的3.0％。獨資實際投資比例從1979年的0.24％上升到69.11％。可以看出，跨國公司在華發展模式逐漸傾向于獨資。事實說明，跨國公司進入東道國的時間越長其獨資化趨勢越明顯，這是因為跨國公司在東道國經歷了不同的發展階段，其所擁有的可以使其獨資化的資源越來越多，這也驗證了收益成本模型的適用性。

（三）跨國公司在華發展戰略歷程及趨勢

從跨國公司在中國發展的歷程看，其發展戰略一般為四步：

第一步，與中國企業建立貿易關系。通過國際貿易一方面加深對中國市場的了解，另一方面開始試探性的投資，為以后在中國的發展打下產品與市場基礎。

第二步，建立生產基地。在中國通過獨資建立分支機構或通過合作、合資、兼并收購等方式，將中國作為其全球戰略的生產基地。充分利用中國欲融入世界經濟的愿望、良好的投資環境，將其技術、管理、資金等優勢與中國廉價的勞動力等資源相結合，大幅度低成本生產從而適應其全球化戰略。

第三步，建立銷售渠道、擴大市場份額。充分利用其在中國的生產基礎，在中國市場經濟發展到一定程度時，將中國作為其全球營銷策略的一部分，其合作主要集中在銷售渠道上，充分挖掘市場潛力增加其在中國市場中的份額。

第四步，主導壟斷。不斷使用其創新產品及營銷手段，將其在中國市場上的優勢發揮到極致，進而試圖壟斷或主導其所在行業的市場，形成壟斷優勢。

按投資方式外商在華實際直接投資情況

單位：萬美元，百分比

01

資料來源：《中國統計年鑒》，（2004年1月-11月）

目前多數跨國公司的戰略已經發展到了第三步，將中國從“世界工廠”的觀念轉變到“世界市場”，充分認識到了中國13億人口的消費能力和中國的經濟實力。跨國公司的獨資化趨勢說明其欲加強對在華投資的控制權和在中國市場占領行業市場主導地位的意圖。獨資化傾向已證明跨國公司有足夠的資源和經驗獨立經營。只有當其市場占有量達到了一定的份額時跨國公司才可能有信心獨立經營，將各種優勢從合資合作企業中收回，并入到獨資企業中，這就證明了其處于第三階段的后期，并將逐步向第四階段即主導壟斷階段過渡。

（四）外資銀行在華發展趨勢分析

跨國公司在華發展的模式變化驗證了收益成本比較模型的適用性與正確性，外資銀行是提供以貨幣為載體的并提供金融服務的跨國金融百貨公司，屬于服務型跨國公司。跨國公司在華發展的階段性特征也必然會體現在外資銀行在華的發展上。跨國公司的發展階段要經歷建立貿易關系——建立生產基地——建立銷售渠道擴大市場份額——主導壟斷市場的戰略歷程，但外資銀行作為金融機構這種特殊的服務性跨國公司，其金融產品的生產與銷售是不可分離的，因而其進入中國的策略歷程不可能從貿易開始，而是跳越一般跨國公司的前兩個策略階段，直接進入擴大市場份額的階段。目前外資銀行在中國還處于初級階段，但從跨國公司發展的策略歷程來看，其必然期望進入主導壟斷市場的策略階段，因而其在進入中國金融市場的模式選擇上也必然要體現出跨國公司發展模式的特征，即合作、合資、參股等模式發展到控股、獨資的模式上。從模型中我們也可以看出，合資、合作的方式有利于外資銀行增加R1、R2，減少C1、C2，其合資或合作獲得的收益將遠小于模型中不等號左邊的部分，收益成本模型[(R1+R2)+(C1+C2)]-[(R3+R4)+(C3+C4)]>(1-a)Π成立，所以外資銀行選擇合資合作是必然的。但與跨國公司發展一樣，外資銀行的R1、R2、R3、R4、C1、C2、C3、C4也是在動態變化的。中資銀行與外資銀行合作一定會在此過程中不斷地學習，增強自身的競爭力，使外資銀行的比較優勢逐步削弱，即R3、R4增加。而當中資銀行的實力不斷增強，其談判能力也會顯著提高，合資與合作中的摩擦也會逐漸增多，C3、C4會增加。模型中不等號左邊的部分會逐步縮小，合資、合作對外資銀行來說就不再是必要手段了。

四、中資銀行現階段應采取的具體策略

以上的分析已經能充分說明外資銀行在我國的策略過程，中資銀行應充分認識到采取階段性的措施來應對外資銀行在中國的擴張，在不斷發展自己的基礎上與其競爭。長期來看，中資銀行應該選擇階段性而不是從一而終的策略，首先選擇以合作為主競爭為輔策略，在合作中保持競爭意識和觀念，防止最終變成外資銀行的傀儡和入侵中國金融市場的工具。隨后在成熟的時機選擇以競爭為主合作為輔的策略。在目前情況下選擇以合作為主才能真正從外資銀行那里學到國際化的理念來培養自身競爭力，為后期競爭為主合作為輔的狀態做好充足的準備。

（一）與外資銀行建立審慎的戰略聯盟

通過戰略聯盟,中資銀行可以獲得先進的管理和經營理念,有助于核心競爭力的提升。但中資銀行在與外資銀行合作時,不能因為一時的眼前利益而盲目決定,而要從以下方面考慮:首先,應該看欲參股的外資銀行戰略目標是否與自己一致;其次,要注意外資銀行的性質,由于境外商業銀行、境外投資銀行和國際政策性銀行的性質和戰略目標存在差異,中資銀行應根據自身的特點選擇適合的外資銀行;再次,對于合作雙方由于國情不同而出現的非原則性問題,應本著的原則,但對于違反我國法律法規、損害其他股東合法利益的要求應予以拒絕,不可為了一時的眼前利益而降低標準、放棄原則。中資銀行要明確戰略合作的目的是最終實現長遠的自我提升與飛躍，不是僅僅獲得當前合作所得的利益而放棄后期的發展。

（二）控制不良貸款的增長，完善商業銀行的公司治理結構

我國金融業開放的主要障礙在于銀行體系中積聚了大量的不良貸款，能否解決不良貸款問題既關系到中資銀行的健康發展,也關系到開放金融服務后國內銀行能否應對國外銀行的競爭問題。“中資銀行應加強內部監管和制約機制、強化貸款評估、審查和監督機制,以保障貸款的安全,減少不良貸款發生的比例。在不良資產方面與外資銀行的合作要利用其成熟的處理方法，充分改善中資銀行的資產結構。”要在風險控制、財務管理、人事激勵、業務流程、信息科技等方面進行改革,建立科學的公司治理機制。與此同時,組織有條件的銀行盡快上市。2001年,中國銀行成功地重組了香港中銀集團。2003年底,國家動用450億美元外匯儲備為中國銀行和中國建設銀行補充資本金,促其進行股份制改造。2004年9月21日建行股份掛牌,2006年10月27日,中國工商銀行在內地和香港同時“A+H”上市，標志著國有商業銀行股份改革邁出了實質性的步伐。在與外資銀行的合作中，中資銀行要充分借鑒其混業經營和海外分支機構龐大的優勢，順利實現在海外上市與實力擴張。

（三）加強市場營銷

中資銀行營銷戰略的現實選擇是:以“精致”營銷取代“粗放”營銷;以“動態”營銷取代“靜態”營銷;以市場開發取代市場占有。首先,從各個角度進行市場細分,根據經濟發展、客戶需求、自身實力等因素選定和培育相對穩定的客戶群;其次,保住重點客戶,在我國20%的人群占有約80%的銀行儲蓄,所以重點客戶對銀行的利潤非常關鍵。在鞏固國內客戶的基礎上，需要充分發揮外資銀行海外機構眾多的優勢，將中資銀行的營銷觸角滲透到海外市場，借助外資銀行的實力建立在海外市場的經營網絡。

（四）推動金融創新,實現銀行經營多元化

能否提供滿足市場需求的金融產品和服務,以及根據客戶的需求開發具有個性化產品的能力,是衡量一家商業銀行市場競爭力的重要標志,也是中資銀行和外資銀行的差距所在。中資銀行要大力發展中間業務;積極開發零售業務;適時開展金融創新,推出市場需要的金融工具和金融商品。

（五）提高信息技術在銀行業中的運用

21世紀的金融業要求金融業務與信息技術的完美結合，中資銀行已經在電子化發展方面取得了巨大的進步。但是，國際金融行業新技術在不斷更新發展,中資銀行與外資銀行在技術方面還存在著巨大差距，處于相對的劣勢地位。中資銀行要在合作中謀求外資銀行的技術優勢，協助自身提高技術水平和應用能力。加快信息技術的運用,形成以電子技術和信息為支撐的電子化銀行系統,從而實現業務處理自動化、綜合管理信息化和銀行業務網絡化。

總之，中外資銀行選擇合作或者競爭的根本出發點是自身利益，即無論選擇合作或者是競爭，都要獲取最大化利益，這也是任何一家企業都必須考慮的最基本問題。但是中資銀行必須明確，合作的目的是學習、吸收外資銀行積累的專業技術及銀行業的豐富知識和經驗。在未來的20年，合作性競爭的局面將從目前以合作為主、競爭為輔的格局，逐漸轉變為競爭為主合作為輔的狀態。中資銀行在抓住機遇加強與外資銀行的合作的同時，需要注意的是，外資銀行參與合作只是其次佳選擇，最終還是要爭奪市場主導地位。作為中資銀行應逐步提升自身實力，鍛造有價值的核心競爭力，有次序地先后以合作與競爭為重心，合理地選擇合作或競爭策略才是最明智的戰略決策。

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篇9

外資銀行的經營理念是以客戶為中心，以利潤最大化為最終目標。外資銀行的管理方式靈活而有效，很少采用直接的、行政的管理手段，主要采用市場化的、以利潤為導向的管理方式，建立了健全的財務指標體系和風險管理體系。這與中資銀行長期以來受行政干預較多、機制較為僵化相比，顯然更加適應國際競爭的需要。作為從事跨國經營的商業銀行，外資銀行擁有成熟高效的風險評估和風險控制機制，并能確保在高風險和信息化的經營環境中，防范各種金融風險，實現其安全性和盈利性的經營目標。

1.2外資銀行在體制及經營機制方面的優勢

相對于中資銀行，外資銀行不僅具有高度現代化的公司治理結構，其全能型銀行的體制也占盡了優勢。外資銀行具有經營多元化優勢，歷經多年的發展以及市場經濟的長期運作，金融工具和服務手段遠遠走在了中資銀行前列，金融品種齊全、科技含量大，自助化程度高，可為儲戶及企業提供廣泛的產品，滿足客戶多元化的要求，大大優于分業經營的中資銀行。外資銀行經營策略明確，管理機制靈活，所從事的業務活動商業動機強。同時跨國銀行的全球化經營方式，也為其優勢資源的最佳配置提供了廣闊的發展空間。

1.3外資銀行提供多樣化的產品，重視產品創新和品牌建設

外資銀行較之中資銀行具有明顯的產品優勢，在信用卡、網上銀行、金融產品創新及中間業務等方面，外資銀行具有強大的實力。這種優勢可以獲得高盈利業務的相當份額，對中資銀行造成很大威脅。外資銀行在科學分析客戶和市場細分基礎上，推出具有吸引力的多樣化產品，搶占市場先機。以匯豐集團的匯豐銀行和恒生銀行為例，兩家銀行提供的有特色的服務品種就達上百種，包括外幣存儲戶頭、信用卡、置業計劃、社區發展計劃、貸款、證券投資與交易、債券業務、外匯交易與外匯資金安排、旅行支票、保險等服務產品。

外資銀行優勢之一是其金融產品的創新與靈活性優勢。外資銀行根據市場調整產品的速度和敏感度高，可以根據利率和匯率等市場信息靈活調整經營策略。而中資銀行特別是國有銀行受經營體制制約，客觀上缺乏自，受政府政策影響較大，經營決策時間長，造成經營管理僵化，對客戶需求反映遲鈍。

在品牌建設方面，一些外資銀行已經積累了數百年的信譽，這自然對客戶有相當的吸引力。外資銀行所擁有的良好品牌優勢，是其尚未開展業務就獲得中國民眾很高期望值的重要原因。早在19世紀末，外資銀行就已在中國開展了一系列的金融服務。不少知名外資銀行注重產品的標準化和一致性，實施品牌戰略，增強品牌產品在社會公眾中的吸引力。

1.4外資銀行具備雄厚的資金實力和較高的盈利水平

進入中國的外資銀行多來自發達國家，一般具備雄厚的資金實力。尤其是隨著經濟全球化的發展，一些國際大銀行強強聯合，掀起銀行并購浪潮，出現了一批“航空母艦”式的銀行集團。通常外資銀行的不良資產比例遠遠低于中資銀行，資本收益率卻遠高于中資銀行。

近年來，全球排名前20名商業銀行平均資本充足率達12％，資產總額平均增長超過9％，利潤平均增長超過20％，其股票的每股收益增長15％。而工農中建四家國有商業銀行上述指標明顯不如外資銀行。混業經營是當代各國商業銀行的發展潮流，它不僅能有效地增強商業銀行對客戶的服務能力，同時可大大提高銀行的資本回報率。在中國開業經營的外資銀行中，大部分具有混業經營的經驗和專門技術。而中資銀行因為種種原因混業經營受到制約，加之創新能力及服務水平技不如人，盈利水平與外資銀行有較大差距。

1.5外資銀行在服務手段及服務方式方面具有明顯的優勢

外資銀行不僅擁有先進的管理信息系統，能以計算機網絡為基礎建立共享的客戶檔案庫，對客戶進行個性化服務，而且擁有遍及世界的機構網絡體系，能實現國內外聯合資金的自由劃撥，可憑借快捷的資訊渠道為客戶提供全球24小時金融市場服務。這種技術優勢及服務手段的優勢對中資銀行構成強有力的挑戰。

外資銀行普遍應用先進的電子和網絡技術，大量采用電腦設備和自助終端，如ATM機、存款機、電話銀行、網上銀行及無人銀行等，自助式服務占了銀行服務很大的比例，使客戶在不同的時間和地點都得到銀行服務。自助銀行服務為銀行節省了大量的人力費用，延伸了銀行的服務職能。

外資銀行長期以來確立“以客戶為中心”的服務理念，以服務質量吸引客戶。第一，提供統一標準的服務，使客戶無論何時何地都能享受到銀行同樣的優質服務。例如匯豐銀行和花旗銀行的許多分行都是敞開式辦公，客戶到匯豐銀行和花旗銀行辦理業務，都能享受到“一站式”的銀行服務。第二，外資銀行通過客戶信息管理系統鑒別客戶價值，確定重點服務的客戶群體，提供差異化和個性化服務。如花旗銀行對中高收入階層提供支票帳戶、周轉卡、優先服務花旗金卡等；匯豐銀行開立“卓越理財”賬戶的客戶，均可在貴賓室享受銀行的特殊服務。

2中資銀行的競爭優勢

2.1中資銀行擁有本土經營的獨特優勢

長期以來，中資銀行尤其是四大國有商業銀行建立了遍布城鄉的密集網點體系。開展零售業務要求機構網點的支持，而外資銀行在這方面無法和本地銀行相比，因此，在大部分地區，零售業務仍將掌握在本地銀行手中。中資銀行客戶資源廣泛，大都建立了相對穩定的龐大客戶群體和銀企合作關系，外資銀行不太可能在短期內趕上。人民幣的同城清算、跨系統清算網絡也已基本完善，匯路暢通，擁有遍布全國的經營網點和完善的業務體系，外資銀行難以企及。

2.2中資銀行擁有國家信譽優勢

中資銀行特別是國有商業銀行競爭優勢是有國家信譽作后盾，在我國目前的國情下，在老百姓心中信譽度高，抗風險能力較強。此外，中資銀行相對熟悉中國國情，了解中國各個層次不同消費群體的消費特征和心理，這也是外資銀行的欠缺之處，外資銀行對本土經濟、人文環境等缺乏足夠了解，在業務發展的初期，必將成為制約其發展的“短板”。

2.3中資銀行與外資銀行同享國民待遇，可以改變中資銀行在某些方面的劣勢競爭地位

目前，外資銀行在中國可以享受免征或減征營業稅、所得稅等稅收優惠，相對削弱了中資銀行的競爭力。2006年底中外資銀行稅負水平統一，中外資銀行稅負歧視問題不復存在。此外，外資銀行在一些業務收費、業務范圍、監管標準等方面享有超國民待遇，中資銀行管制相對較嚴。在不久的將來，中外資銀行的市場環境將趨于公平，中資銀行的競爭力也將進一步提升。

3外資銀行與中資銀行的具體競爭分析

3.1在高端客戶方面的激烈競爭

長期來看，外資銀行在機構網點上不可能與中國銀行相比，但外資銀行可能針對高收入人士，通過個人理財服務、信用卡業務、網上銀行業務、電話銀行業務、家居銀行業務等，擴大其對私業務的輻射面，以高新技術手段不斷取代傳統的銀行柜臺業務，吸引外幣和人民幣儲蓄存款。

在個人銀行業務方面，隨著中國經濟增長方式從投資推動型向個人消費驅動型的轉變，消費融資者和消費者信貸將成為中國市場中的重要組成部分。因此，為富有的個人提供服務將成為外資銀行的重要目標市場。零售市場中的某些領域，諸如信用卡、汽車信貸或抵押貸款也已成為外資銀行與其中資伙伴合作的目標。

在批發業務方面，外資銀行的目標企業客戶主要是資金量較大，市場前景看好的企業，跨國企業、三資企業、中國的外向型企業、大型集團公司以及高新科技企業將成為外資銀行爭奪的重點。目前，160多家外資銀行在華機構中的絕大多數，其客戶對象仍然主要是三資企業，而且主要是外資銀行所在國或地區的對華投資和跨國公司，大致比例為50％～60％。中國加入WTO之后，它們的競爭對象將逐步向國內優質客戶擴展。作為以營利為目的的機構，外資銀行不是謀求為所有客戶提供普遍服務，而是進行市場細分，鎖定自己的目標客戶，將資產投向有效益、有還貸能力的企業，將有限的資源集中于優質的高端客戶。通過掌握20%的高端客戶來獲取80%的行業利潤。

從服務理念來看，中外資銀行并無差別，都強調以客戶為中心，為客戶創造價值，但在服務質量的管理、標準的制定，特別是在將服務質量的管理與績效考核結合上，外資銀行具有明顯的優勢。正是由于外資銀行擁有一套嚴格而有效的服務質量管理制度，使得外資銀行能為客戶提供具有高附加值的服務，從而有利于吸引更多的高端客戶并提高客戶的忠誠度。

3.2在中間業務、創新業務等高端業務方面的競爭

目前，中國正處于從分業經營向混業經營轉變的過程中，雖然已經出現了一些控股公司，但對中資銀行混業經營的限制尚未解除。當前我國金融業實行分業經營，業務比較單一。外資銀行作為其利潤增長的重要來源的中間業務品種豐富，相比之下，國內商業銀行中間業務發展滯后，品種少，檔次低，收益差。

目前外資銀行在已開展的一些中間業務如國際結算等方面顯露出強勁的競爭力，國際結算業務的市場份額已達到40％左右。外資銀行經營信用卡業務尤其是國際卡業務方面將會對中資銀行形成強有力挑戰。在信息咨詢、投資理財等中間業務方面，外資銀行除繼續穩定原有客戶之外，將特別重視為中國國內客戶提供服務。實際上，目前外資銀行已經在大力開拓其具有優勢的投資財務咨詢與管理、證券發行與交易等業務，而中資銀行則顯得行動遲緩。外資銀行特別注重優先發展高增值和高收益的中間業務，以及其他不占用資產但收益甚高的投資銀行業務，如投資管理、財務咨詢與管理、資產管理業務、證券發行與交易等。

大多數在華外資銀行都屬于混業經營的模式，各外資銀行在開展企業流動性資金管理、財務服務及咨詢等方面擁有集團優勢。外資銀行集團可以通過旗下資產管理公司、投資銀行等提供一攬子產品服務來吸引客戶。正是由于外資銀行所具有的集團綜合經營優勢，使其相對于中資銀行不但在已有產品的質量和數量上具有優勢，還在金融創新上積累了豐富的經驗。憑借這些行業經驗，外資銀行如果能夠開發出適應市場需求的金融產品，不但能吸引客戶，還將大幅度降低成本，這對拓展其發展空間具有積極意義。

參考文獻

篇10

機體在遭受強病理性應激后,受損局部組織細胞發生損傷、缺血，其代謝、免疫功能也隨之發生變化，免疫系統對外來抗原異物和自身被破壞組織細胞進行識別清除即產生免疫應答和炎性反應。適當的炎性反應具有保護作用，但當處于機體重癥感染導致膿毒癥或非感染性損傷如外科大手術、創傷等情況下，過度的炎癥反應可造成自身組織器官結構和功能的嚴重而廣泛的損害，即所謂全身炎癥反應綜合癥，甚至誘發多臟器功能障礙。機體的這種過度炎性反應與體內單核-巨噬細胞源性的炎性介質誘導的瀑布樣級聯反應密切相關，細胞因子在介導這種反應的過程中起重要作用。機體損傷后為避免SIRS甚至MODS的發生，一方面限制促炎性因子的釋放，更主要的是生成抗炎性因子與其抗衡。而抗炎性因子的反應一旦過度，則容易誘發代償性抗炎癥反應綜合癥，導致免疫功能低下，加重組織損傷。因而糾正細胞因子失衡，調節炎癥反應強度對維持患者內環境穩定有重要意義，而且有研究表明，機體損傷后細胞因子能否恢復平衡與臨床預后密切相關。

2．麻醉中細胞因子平衡的應用探討

近年來，麻醉的免疫調節作用在現代麻醉中越來越受重視。患者圍手術期免疫功能的變化是手術創傷和麻醉共同作用的結果，以往的研究大多僅重視手術而忽略了麻醉的影響，越來越多的研究顯示麻醉亦影響機體免疫功能和細胞因子反應，對于某些大手術和高危手術，這種影響更有臨床意義。一些物通過影響細胞間的信號交流來來調節機體對損傷、應激等所產生的免疫應答，對圍術期機體內環境的穩定和預后起一定的作用。靜脈異丙酚應用于臨床以來，隨著對其研究的不斷深入，發現其可通過調節細胞因子平衡而起到器官保護作用，具體機制仍在不斷探索中。

（1）IL-6與異丙酚

人成熟IL-6分子為184個氨基酸殘基，分子量26kDa。IL-6原被確定為B細胞生長因子，由激活的巨噬細胞、淋巴細胞及上皮細胞分泌,能被IL-1β和TNF-α誘導。當炎癥刺激時,由單核細胞、巨噬細胞和內皮細胞所釋放,是急性期反應的主要細胞因子之一。IL-6在急性炎癥反應中的作用主要表現為對多種細胞的促炎作用和誘導肝細胞產生免疫球蛋白和急性期反應蛋白，催化和放大了炎性反應和毒性作用，造成了組織細胞的損害，可作為反映機體炎癥與疾病嚴重程度的重要指標。在前炎性細胞因子中，IL-6是最強的內源性啟動全身性炎性反應的炎癥介質，是產生急性期蛋白和集聚炎癥細胞的主要效應物。Shimaoka等證實IL-6與手術應激所致的炎癥反應直接相關，其增高的幅度和持續的時間與創傷程度相一致，是組織損傷的敏感標志，能夠反映炎癥反應的嚴重程度，因而可作為術后轉歸的評估指標。Butler等發現，開胸手術在劈開胸骨不久，患者血漿IL-6水平就開始升高，4小時后達峰值，48小時后平均濃度仍能維持在較高水平。

Joris等在通過研究開腹膽囊切除手術患者體內的細胞因子變化后已得出了類似的結果。外周血IL-6的水平還被用于一些膿毒血癥診斷和治療的一個相關指標。在大鼠內毒素誘導的休克模型中，異丙酚可明顯抑制IL-6和TNF-α的產生，內毒素注射后1h給予異丙酚大鼠的死亡率為9%，內毒素注射后2h再給予異丙酚大鼠的死亡率為36%，而單獨給與內毒素的大鼠死亡率高達73%，提示異丙酚通過減少促炎性因子的產生減輕炎癥反應，降低內毒素休克動物的死亡率，越是早期給與異丙酚這種效果越明顯。Kotani等用異丙酚5～9mgkg-1h-1速度對患者進行麻醉維持，在不同時間段收集患者肺泡中的巨噬細胞，提取處理后發現IL-6的基因表達低于術前，說明異丙酚具有減少IL-6釋放的作用。

（2）IL-8與異丙酚

IL-8又稱為中性粒細胞激活蛋白1，分子量8.3kDa，是一種強而有力的PMN趨化和活化因子，由單核細胞、上皮細胞、表皮細胞、纖維母細胞及T淋巴細胞在IL-1、TNF和外源性因子細菌酯多糖的刺激下合成和分泌，主要生物學作用是趨化并激活PMN改變其外型，促使其脫顆粒；激活PMN并使其產生呼吸爆發，促進PMN的溶酶體酶活性和吞噬作用；對嗜堿性粒細胞和T細胞也有一定的趨化作用。目前認為，TNF、IL-1、IL-6誘發的炎癥反應在很大程度上是通過誘導產生以IL-8為代表的趨化因子所介導而產生的，在炎癥反應中起第二介質的作用，且與病灶的大體炎癥程度呈正相關。Yamasaki等發現IL-8能促進白細胞浸潤、積聚及細胞黏附，產生大量自由基，促進脂質過氧化和細胞因子釋放失調。IL-8對神經組織早期炎癥中的PMN有趨化活性和激活作用，導致氧自由基大量釋放和細胞膜損傷，其降解產物的瀑布效應可迅速導致嚴重的組織損傷。Ott等研究表明腦室內注射IL-8能明顯增加腦氧耗，升高體溫，在與應激相關的神經內分泌、神經免疫中發揮一定作用。臨床研究發現重度顱腦損傷患者腦脊液中IL-8含量均明顯升高，其升高程度與患者死亡率呈正相關，提示IL-8也可作為反映疾病預后的一項指標，患者血清IL-8升高則預后不良。Kotani等亦證實CPB后IL-8水平升高和心功能惡化呈正相關。近年來發現IL-8與某些惡性腫瘤生長與侵襲密切相關，其機制可能與IL-8促進腫瘤內血管生成和細胞增殖、抑制腫瘤細胞凋亡及促進膠原酶活性提高腫瘤的侵襲力等義素有關。

（3）IL-10與異丙酚

手術創傷后的抗炎性保護效應自IL-10開始。IL-10是一個相對分子量為35～40kDa的非共價結合的同源二聚體多肽，最初發現IL-10是由大鼠Th2細胞分泌,并能抑制Th1細胞合成、分泌細胞因子，所以最初被稱為細胞因子合成抑制因子。IL-10可以由多種細胞合成，包括：T細胞、B細胞、單核細胞、巨噬細胞、肥大細胞等，并在炎癥、免疫等方面均有調節作用。IL-10主要功能是限制和最終終止炎癥反應，對免疫應答主要起抑制作用，還可以調節B細胞、NK細胞、細胞毒T細胞和輔助T細胞、肥大細胞、PMN、樹突狀細胞、角化細胞和內皮細胞的生長和分化。IL-10作為一種抗炎因子，是一種多功能的細胞因子，能抑制腎小球系膜細胞及其炎癥因子的分泌，作為輔助T細胞及單核巨噬細胞所產生的重要因子，能抑制多種免疫活性細胞因子mRNA的轉錄，能抑制激活的單核細胞巨噬細胞產生其他的細胞因子如TNF-α、IFN-γ、全血培養中，分別加入臨床血藥濃度10倍濃度的不同,發現硫噴妥鈉、依托咪酯和異丙酚顯著增加IL-10的生成，說明異丙酚可通過調節抗炎因子的生成發揮器官保護作用。IL-1β等，從而發揮其抗炎作用。Larsen等在加有LPS的人全血培養中，分別加入臨床血藥濃度10倍濃度的不同,發現硫噴妥鈉、依托咪酯和異丙酚顯著增加IL-10的生成，說明異丙酚可通過調節抗炎因子的生成發揮器官保護作用。

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