導言：作為寫作愛好者，不可錯過為您精心挑選的10篇金融科技項目管理，它們將為您的寫作提供全新的視角，我們衷心期待您的閱讀，并希望這些內容能為您提供靈感和參考。

篇1

研究表明，大量使用IT的行業所表現出來的生產率是其它行業的10倍，在國際上，發達國家金融業在進行IT系統建設和管理上已經廣泛推行了IT服務管理戰略，幫助企業實現IT與業務的整合，提高IT投資回報率，促進企業信息化的可持續發展。但是，金融信息化過程不是簡單的技術化過程，其本質在于通過運用現代信息技術確保銀行業內各環節信息的暢通，并且強調各種信息之間互動性、關聯性和智能化。在金融行業的信息系統開發過程中，只有確保項目與質量管理體系在IT項目中得到較好的應用，組織內項目管理的方法和手段才能趨于一致，項目開發過程才能做到運作規范、過程明晰。

1IT在金融行業中的作用

在信息化時代，在中國入世、金融證券業向外資開放的巨大壓力面前，通過頂級的網絡管理實現競爭手段與國際金融機構同步升級成為必然的選擇。縱觀國內金融業界，無論是大型銀行，還是保險公司，或者是證券行業，在這些機構內，IT成為有具體目標、為其業務需求服務的戰略工具。比如，花旗銀行IT部門，已經不再只是一個單一的IT部門，而是一個向整個銀行業務提供業務管理與解決方案的平臺，在這一平臺上實現業務運行，實現資源調配，實現業務變革。

隨著業務的發展和金融業科技應用水平的不斷提高，金融機構啟動、規劃、開發的IT項目規模越來越大，項目復雜度和管理難度隨之不斷提高，項目團隊能否有效解決項目執行過程中出現的各種問題已成為影響項目效果的關鍵。但是，IT在極大地促進了銀行業的發展，為金融業提供了巨大發展機會的同時也使之面對巨大的風險。

2金融行業IT項目管理中存在的問題

在金融行業實施IT項目開發管理的過程中，項目總是會遇到各種各樣的困難和問題。例如，因某些技術問題無法有效解決，項目進度受到嚴重影響；開發環境管理不善，造成項目前期資料和工作成果遺失，出現IT項目中斷或宣告失敗，或者某IT項目未按計劃完成而不得不追加投資的情況，嚴重影響了金融業務的正常運行。

（1）對IT項目管理的重視度不夠。金融機構高級管理層的決策更多地是關注新產品、新項目的開發。而IT運營方面除非出現了重大的問題，否則高級管理層極少觸及。因此，對高級管理層而言，IT運營風險相對于其它風險來說要疏遠得多。存在的誤區包括：認為在IT發展水平不高的情況下，信息技術風險所造成的威脅也不大；信息技術風險基本上是小概率事件，因此可以認為不會發生；建立質量最好的IT基礎設施就可以防范風險等。

（2）缺乏應急機制。金融業IT系統大都是全國性集中的大型應用系統，對設備、通信、電力、技術高度依賴，具有很強的時效性、連續性、關聯性。當有IT系統危機。或事故發生時，僅僅依靠單個金融機構自身力量處置往往是不夠的。

但是，但從總體情況來看，IT系統應急預案還不夠完善，很多是在套用上級機構應急預案的基礎上建立起來的，沒有很好地結合本地、本業務的具體情況；從形式上看，現行的應急注重內部應急機制建設，對外部因素估計不足；IT系統應急有別于公共應急，具有很強的專業性。目前許多單位制定的應急預案以及在人員、設備、流程等方面的考慮只盯住了單位內部，對外來的硬件、軟件、非本單位管理的外部基礎設施等問題考慮不夠；風險評估機制、安全策略評估機制不健全，不能為IT系統的運行提供有效預測、預警，不能支持應急處理。

3金融行業中IT項目管理的基本理念

IT信息管理與金融企業業務開展之間的關系越來越密切，對業務開展的作用越來越重要。在IT系統建設和管理中，除了要有先進的設備和技術外，還必須有一套規范、可管理的IT服務管理流程。

（1）IT項目管理需要將IT技術與企業目標的整合，并滿足客戶對IT服務品質和服務體驗的要求。即在提供IT服務的時候，首先應該考慮客戶的業務需求，根據業務需求來確定IT需求。

（2）IT只是銀行運營業務流程的一種手段，不是目的。IT服務管理必須強調根據客戶的需求對IT進行“量身定做”式的管理，通過提供高品質的IT服務提高客戶的滿意度。金融IT服務管理在實施每個管理流程時都應該從客戶需求的角度出發。

（3）IT項目的風險管理主要體現在運營管理和安全管理兩個方面。如何通過強化運營管理和安全管理，最大限度地發揮IT系統的效率，已經成為金融機構一項重要的工作。

（4）IT部門要側重于從技術角度對基礎設施進行管理。

這種管理覆蓋了IT基礎設施管理的所有方面，包括識別業務需求、實施和部署、對基礎設施進行支持和維護等活動。通過良好IT基礎架構管理，可以在確保IT基礎架構穩定可靠的同時能夠滿足業務需求和支撐業務運作。

4金融行業如何進行IT項目管理

（1）建立IT應急協作機制。突發事件影響金融機構的案例越來越多，嚴重影響了金融業務的正常運行。而且，金融業IT系統大都是技術復雜的大型IT系統，要依賴多家廠商、集成商、運營商的產品和服務，有極強的專業性。在災害、事故發生的緊急情況下，金融機構依靠自身力量往往無法完成對所有故障節點的控制。因此，加IT系統應急管理工作成為當前金融信息化建設的一項重要工作，應進一步加強應急管理工作，提高應急響應、處理和故障恢復能力，確保IT項目安全、穩定運行。

（2）通過在金融信息化建設中引入信息系統工程監理。金融信息安全直接影響著國家安全，對金融信息化項目實施臨理，有助于嚴格執行國家有關的業務、安全及技術標準，符合國家和金融企業的根本利益。金融企業可以利用監理單位技術與管理經驗，依托國家規范，強化系統集成軟件過程管理和項目管理，控制系統建設過程中質量、進度、投資以及變更等問題的出現。而且，有了信息系統工程監理，可以力求實現以擔各自的責任、權利與義務，明確和保護各方利益，規范項目操作，區分各方責任，進而提高項目的執行效率。

（3）對IT項目進行問題管理。在金融機構中的IT項目團隊能否有效解決項目執行過程中出現的各種問題尤其重要，因此，在金融機構實施IT項目的實踐活動中，有必要結合現代項目管理知識對問題管理作進一步的研究和分析，通過制定一套行之有效的解決問題的方法和問題管理機制，快速提高項目團隊識別、分析、解決問題的能力。這對于提高IT項目管理水平和組織工作效率，提高IT項目社會經濟綜合效益，實現成功的項目管理具有十分積極的推動作用。

參考文獻

［1］彭濤.IT項目問題管理的方法與實踐［J］.中國金融電腦，2005，（8）.

篇2

喬東曾負責和參與過多家銀行、IT公司的項目管理體系建設工作，并著有《寫給管理者的項目管理書—如何建立高效的企業級項目管理體系》一書。目前是渤海銀行信息科技部項目管理高級經理，在渤海銀行“行級項目制”的建立過程中也是主要的推動者之一，并負責項目管理辦公室的工作。

銀行信息科技部門不是單純的技術實施部門

銀行中的信息科技部門，不只是一個單純的技術部門，不能只是滿足于按照業務需求完成IT系統的開發，更承擔著銀行信息管理的重要職能，對于銀行整體的信息管理有著重要的引領作用。科技部門不僅維持著各種IT系統的穩定運行與持續發展，更重要的是科技部門實際上管理著銀行的幾乎全部數據，直接決定著銀行經營管理與決策的效率。

因此，在銀行IT系統建設項目中，業務部門與科技部門之間不能是簡單的甲方、乙方的關系，而應是一種合作關系，既要滿足業務方提出的具體業務需求，又要保證銀行整體信息架構的穩健發展，從而滿足銀行長遠發展的需要。

銀行IT系統建設有其特點

從IT系統建設的角度來說，銀行與其它行業的信息化建設項目沒有本質的不同。但結合具體行業特點來看，銀行IT系統的建設還是有其自身的一些特點：

1、銀行業務的發展是日新月異的，這就要求IT系統建設項目能夠迅速滿足業務的發展變化；

2、銀行IT系統建設項目通常都具有時間緊、變更多的特點，傳統的工程方法和管理方法受到挑戰，就需要引入更加有效的機制。例如在某些類型的項目中就引入了敏捷開發方法，小步快跑，隔離項目風險，快速見效；

3、銀行科技部門本質上是一個運營型的組織，IT系統建設項目所形成的結果，仍需要由科技部門長期運行與維護，項目目標中還要兼顧技術架構的長期發展、應用系統的持續穩定運行，項目與運營的關系更加密切，項目管理與運營管理的相互影響更加頻繁。

甲方IT項目管理更為復雜

金融企業尤其是銀行，作為甲方管理IT項目，比乙方的項目管理復雜度要大很多，這體現在如下幾個方面：

1、作為甲方的IT項目組，可能同時需要兼具開發商、設計公司、監理公司、施工方、物業公司等不同的角色；

2、要負責協調業務部門，而且可能需要同時協調多個業務部門，收集整理業務需求，形成解決方案并發起IT系統的建設項目；

3、作為甲方，要負責IT系統的規劃與設計，不僅要滿足當前的需要，還要考慮未來的擴展與復用；

4、要負責對所有合作廠商及自有開發團隊的管理；

5、在整個項目過程中做好計劃、組織與控制，很多情況下還要負責其部分或全部的技術實施工作；

6、甲方管理IT項目必須要考慮技術轉移的問題，這對于安全可靠性要求比較高的金融企業很重要；

7、甲方管理IT項目，項目目標不僅要完成直接的業務需求，還要從軟件生命周期管理、保證業務連續性等角度增加相關的交付要求，這些都是作為甲方所必須關心的；

8、對于采購管理、質量管理、驗收管理等，也是作為甲方的項目管理者需要特別加以關注的。

“行級項目制”建設起步

由于銀行信息科技部門和IT項目所具有的上述這些特點，需要提升科技項目的目標定位，加強科技項目的管理能力。為此，一方面需要配備經驗豐富的項目管理人員來負責項目，另一方面則更需要建立一套項目管理體系，來指導和約束項目管理的工作，明確相關的管理原則與標準，降低內部溝通成本，降低項目經理能力經驗的差異帶來的風險。

從2012年初開始，渤海銀行信息科技部首先梳理完善了部門內部科技項目的制度與流程，根據開發任務的特點，分別建立了立項項目的管理流程和維護性開發任務的管理流程，基本覆蓋了日常絕大部分的開發任務。從去年底開始，在行領導的直接關心下，著手起草了《渤海銀行科技項目管理辦法》。經過多次的全行征求意見和反復修訂，已經正式執行，至今已經有多個新項目按照新的管理要求開始執行。按照行級項目制的要求，整個項目以業務目標為出發點，各業務部門和科技部門共同指定人員成立項目組，在項目中分工配合，有計劃有步驟地開展工作，促進了創新過程中業務、科技的整體互動配合。

喬東表示：“行級項目制”的建立剛剛起步，按照改進路線圖，目前只能是初步建立了項目管理體系的框架，還有許多的具體問題，需要在執行過程中不斷細化與完善，并且還要隨著銀行自身的發展而不斷進行調整。“行級項目制”下一步改進的方向主要有兩個：

一是繼續推廣、鞏固、優化各項項目管理制度和流程；

二是在此基礎上逐步建立項目組合管理的機制，面對許多業務部門提出的開發任務要求，如何在有限時間、有限資源、有限預算的條件下，優先滿足銀行最重要、最迫切的發展要求，這已經是擺在渤海銀行面前的一個課題，這對于充分調動各方面力量，保證銀行戰略目標的穩步實現，都具有重要作用。

建立“行級項目制”的難點

在銀行這樣傳統的職能型組織中，要建立橫向跨部門的項目管理機制，其難度可想而知。回顧行級項目制建立的過程，喬東深深地感覺有這樣幾個問題是比較關鍵的：

1、高層領導的推動；

2、對組織現狀的清晰理解和改進目標的準確定位；

3、在組織內的充分溝通；

篇3

一、項目管理在中國

1.管理發展簡史

傳統的項目管理是因其在20世紀中期第二次世界大戰中的成功應用(如曼哈頓計劃)而受到重視，而后在民用項目的廣泛應用過程中迅速發展起來，于20世紀90年代形成較為系統完善的現代項目管理的思想、工具及知識體系，也被稱為新項目管理。當代的項目管理已發展成為一門學科、一個專業和一種職業。隨著新經濟時代的到來，人們越來越清晰地認識到，現在和未來全球化的市場競爭中，項目管理是成功的關鍵因素之一。正如美國著名學者羅伯特·J·格雷厄姆所說:“因為項目是適應環境變化的普遍方式，故而一個組織的成功與否將取決于其管理項目的水平。”[1](P1)盡管我國古代在項目管理方面成就卓著，2000多年前的中國就有舉世矚目的大型項目成功典范———里長城，盡管我國現代自1964年開始，著名科學家華羅庚教授就倡導并推廣應用“統籌法”，且在修鐵路、架橋梁、挖隧道等工程項目管理上取得了成功，但直到20世紀80年代初，中國引入世界銀行貸款項目開始，較為系統的現代項目管理思想工具及知識體系才逐步進入中國。隨后，越來越多的項目開62始引入項目管理的方法，應用領域不斷擴大，相關的研究和教育培訓活動也應運而生，尤其是近幾年來，項目管理的廣組織和出版物層出不窮，PMI、IPMA等國際項目管理認證及知識體系先后登陸中國，項目管理正在得到產業界、投資界、學術界及各級政府日益廣泛的關注和重視。2002年，在《中國項目管理知識體系(C-PMBOK)》正式頒布后，國家勞動和社會保障部又于年底在全國范圍內推出中國項目管理師職業資格認證體系。至此，一套較為完整的、與國際規范接軌又符合中國國情的項目管理行業規范體系已基本建立。2004年，國務院學位辦和教育部批準全國72所高校培養項目管理工程碩士。可以相信，項目管理作為一門綜合性的學科和先進的管理工程，將在中國各行業各領域得到更加廣泛、更加深入的應用和發展。

2.中國項目管理的現狀和特點

(1)項目管理應用范圍不斷擴大，但存在行業間不平衡性。

目前，項目管理正在中國迅速普及發展，聯合國工業發展組織、世界銀行、亞洲開發銀行等國際組織和金融投資機構的項目都要求應用項目管理，各行業越來越多的政府投資項目和企業開發項目也在推廣項目管理，廣泛用于建筑、工程、電子、通訊、計算機、金融、投資、制造、咨詢、服務以及國防等諸多行業。在工程建設項目和信息技術領域的軟件開發、硬件集成項目中，項目管理得到最廣泛的應用，其他行業領域的應用不斷擴大，這主要取決于不同行業的組織結構和運作方式。由于絕大多數工程建設和信息技術企業都是項目型組織或矩陣型組織，其業務單元大多是不同規模的項目，更有利于項目管理的實施，因此，項目管理較其他領域更為普及

(2)項目管理的教育培訓迅猛發展，職業資質認證體系存在多元化。

篇4

引言

1項目過程管理可以理解為通俗意義上的項目管理，是組建項目班子、項目成員包括項目經理對確立的項目進行計劃、組織、執行和控制，并在進度、質量、成本等方面達到預期目標的一些管理活動；是在項目生命期內，協調所有項目管理知識領域所涉及的過程，確保項目所有的組成要素在正確的時間內結合在一起，以完成項目。

1. IT項目生命周期的5個階段

1.1啟動階段

啟動階段是識別和啟動一個新項目或項目新階段的過程。2此過程的主要工作包括：快速成立一個強有力的項目團隊、讓主要利益相關者盡早和經常地參與項目、準備業務問題的詳細分析報告、建立一套衡量技術、利用分階段的方法、準備有用而現實的項目計劃書。

1.2計劃階段

項目計劃的主要目的，就是指導項目的具體實施。計劃編制過程涉及項目管理的9大知識領域，許多過程和輸出包含在項目計劃編制過程中。IT項目的計劃文件中主要包括一個項目計劃書、工作分解結構、項目進度計劃、成本估算和項目結構圖。

1.3實施階段

從項目管理角度理解，項目的實施過程就是將項目管理的知識、方法及項目管理的過程進行組織實施和實現的過程。從狹義單個項目管理的角度理解，項目實施過程是指項目立項后，項目完成設計工作，進行開工準備，項目進行實施到項目達到驗收條件的過程。

1.4控制階段

控制是一個過程，衡量朝向項目目標方向的進展；監督與計劃的偏差；采取糾正措施使項目按計劃進展。3控制階段超越項目生命周期的其他階段，它涉及9個項目管理知識領域的7個領域。主要包括進度控制、范圍變更控制、質量控制、績效和進展狀態報告和員工變更管理。

1.5收尾階段

收尾過程是指利益相關者和客戶對最終產品進行驗收，使項目或某個項目階段有序地結束。收尾階段包括：管理收尾、最終項目審計、最終項目驗收活動、人員再分配以及吸取的經驗教訓。4

2.行業特點

2.1銀行IT項目風險

銀行業具有金融數據、客戶數據高度集中，服務對象構成復雜，物理分布廣泛，所提供服務與個人、企業利益乃至國民經濟息息相關。銀行業IT項目風險與其他領域的風險相比，有其自身的特點，主要表現在：風險發生時影響更快影響面更大、風險出現具有突發性和不確定性。

2.2龐大的組織，分散的管理

由于組織眾多，尤其是省行和二級行地處全國各地，給科技項目的溝通管理增加了難度。在全行性科技項目的實施過程中，往往會出現職責不清，情況不明的情況。其次，各省行和二級行的科技機構通常人員配備較為緊張，在組織內部科技任務已較為繁重的情況下，對于格外的科技項目，科技人員常常容易出現抵觸和消極情緒，導致科技項目整體進度拖沓，質量得不到保證。

3.銀行IT項目過程管理研究

3.1項目范圍確定

按照PMBOK的定義，范圍是指生產項目產品說包括的所有工作及產生這些產品的過程。IT項目進行的第一步必須通過項目的背景、目標、功能和性能等幾個方面的內容對項目范圍進行界定，并體現為項目描述書，就該項目的項目名稱、項目目標、項目交付物、工作描述、主要里程碑范圍進行界定，明確項目目標。

3.2WBS任務分解

在明確項目需求后，就需要把工作分解，明確應完成的任務和活動。在此基礎上再進行資源的分配和進度的計劃，并估計項目的成本。根據項目生命周期進行分解，分解后的4大類工作為項目立項、項目規劃、項目實施和項目收尾，再層層細分，形成相關工作樹形結構。

3.3項目組織架構和責任落實

3.3.1組織架構

項目實施的組織架構是在實施工期間能順利實施的保障。項目在項目領導小組的牽頭下啟動，委任項目組負責人對項目整體進展進行把握，同時協調各類資源。

3.3.2責任矩陣

根據人員安排，采用責任矩陣的方法，將人員配備工作與項目工作分解結構相聯系，表示出工作分解結構中的每個單元由誰負責、誰參與，并標明每個人或部門在整個項目中的地位。

3.4項目質量控制

進行項目質量管理的目的就是確保項目按規定的要求實現，它包括項目所有的工作活動能夠按照原有的質量及目標要求得以實現。質量控制應至少包括：立項、規劃階段的質量控制和項目實施過程中的質量控制兩個方面。

3.5項目風險管理

項目風險控制管理是項目實施過程中自始至終的主線。風險與項目相伴，項目實施過程是項目風險釋放、風險變化的關鍵時期。在銀行IT項目中風險主要為三大類：進度風險、質量風險、運行風險。對于2級及以上風險，在應對措施無法應對時，啟動應急計劃。

3.6項目驗收和收尾

項目驗收是依據一定的標準、文件規定，全面考核項目交付成果，檢驗工程設計和施工質量的重要環節。對于驗收應由實施部門提交驗收申請，以標準化方案為依據進行驗收，不合格者督促進行整改，直至所有部門驗收合格，形成驗收報告。

4.結束語

本文針對銀行系統科技領域的特殊性，結合銀行科技實際情況，運用項目管理的理論和方法總結了適應于銀行IT項目的過程管理方法，期望對銀行IT項目的管理工作將具有一定的借鑒和參考價值。

參考文獻：

[1]邵志光,趙紅濤.項目管理的歷史與現實解析.企業改革與管理，2006年第2期，24-27頁

[2]畢星，翟麗.項目管理.上海：復旦大學出版社,2000.

[3]王長峰，李英輝.IT項目管理案例與分析.機械工業出版社,2008.

注　釋：

1.王長峰，李英輝.IT項目管理案例與分析.機械工業出版社.2008.

篇5

doi：10.3969/j.issn.1673-0194.2015.08.041

[中圖分類號]F407.6 [文獻標識碼]A [文章編號]1673-0194（2015）08-0058-01

當代企業管理中，項目管理是一項以時間、資金、人力為對象，進行科學管理的學科，它所面對的行業背景始終處于不斷變化當中。對于IT行業來說，這種變化的因素可能來自各個方面。任何一項新技術在應用時，都會出現理論研究和實踐發展方面的問題，IT項目管理也不例外。

1 IT項目管理概述

IT項目管理及應用，是將IT應用到企業管理中的一種形式。IT項目管理作為一種管理形式，具有一般企業項目管理的普遍特性，同時還具有屬于自己的特點。首先，IT項目的任務非常明確；其次，IT項目主要分為兩種類型，包括應用項目和產品項目。對于IT項目來說，在項目管理過程中，不論是哪種項目類型，其開始時間與結束時間都非常明確。換言之，IT項目一旦啟動，就已經明確了項目的目標與時間限制，管理層也已經明確項目各個階段的計劃，包括項目工作人員和時間。

IT項目管理必須以IT企業項目的發展要求為主，通過IT管理對項目的成本、進度、質量及功能進行管理，針對風險進行有效的評估。IT項目管理具有以下特點：第一，目的明確與功能獨特。在科技飛速發展的今天，IT用戶主體呈多元化發展趨勢，每個用戶都需要按照自己的個性“定制”各類功能，IT項目需要采取不同的方案來滿足用戶需求。對于IT項目管理工作人員來說，最重要的就是個性化方案的制定與策略共識的達成。第二，人為確定性因素。與傳統的項目管理相比，IT項目管理中人員的優化配置更加重要。傳統項目關注的是將有形資產轉化為項目成果，所以資源的投入與消耗是整個項目管理中最突出的矛盾。但是IT項目管理的整個過程都是人為完成工作，僅有小部分使用硬件平臺，IT項目管理的成本主要集中在人力成本方面，人力資源管理成為制約IT項目管理發展的關鍵。第三，高風險性。客戶對于科技信息產品的要求相對模糊，沒有直觀參考模型，在IT項目的開發過程中，需要程序員不斷進行改動和調整。

2 IT項目管理存在的問題

2.1 管理范圍問題

IT項目實施的過程和涉及的管理范圍非常復雜，所以在其管理過程中經常出現一些問題。首先，從客戶角度來說，客戶本身對項目的界定不清晰，對項目的功能描述過于表象化，這導致項目范圍不夠明確。其次，IT項目組與客戶缺乏有效溝通，項目組對客戶需求理解不充分，必定會影響整體項目的管理。再次，客戶有可能在項目實施過程中對原有項目計劃進行變更，增加或減少業務要求，導致整個項目范圍發生變化。最后，IT項目經理管理意識欠缺，在帶領團隊做項目時，未能有效開展管理工作。

2.2 團隊管理問題

我國IT項目團隊管理存在以下問題。第一，管理概念問題。傳統IT項目管理只重視技術發展，而忽略了團隊建設。第二，團隊合作問題。IT項目管理并非一個人的工作，而是一個團隊的工作，團隊中個人的工作出現問題，必將影響到整個項目的建設進程。第三，團隊分工不明確。IT項目目標明確，目的性很強，如果分工不明確，則可能出現責任劃分不清的問題，導致整個項目出現問題。第四，團隊溝通問題。IT項目管理是一個復雜的過程，如果團隊之間缺乏良好的溝通，項目的建設發展必將受到嚴重影響。

3 IT項目管理的優化策略

3.1 優化項目范圍管理

要高效、優質地完成一個項目，第一要務就是利學、系統地做好范圍計劃編制。首先，在分析客戶需求、確定項目范圍后，項目經理需對項目范圍進行針對性的時間、人員拆解，根據項目要求，把項目劃分為若干可操作階段，形成更容易管理的單元，以便項目有序、有效地開展。其次，根據項目各單元劃分，科學構建項目小組，在綜合考量各成員的知識技能領域后，有效分配項目單元任務。

3.2 強化項目管理團隊的建設

在項目實施過程中，整個項目管理工作團隊綜合工作優勢的發揮，在很大程度上受到項目經理的影響。從大量實踐經驗來看，在整個項目管理團隊為同一個項目工作、服務的過程當中，項目經理可通過實施團隊管理，確保整個項目管理人員對項目目標產生強烈的歸屬感與認同感。借助于這種方式，顯著提高整個項目管理團隊隊員行動的一致性與契合性，提高團隊工作效率。

主要參考文獻

[1]陳文仰.IT項目管理中的影響因素分析與對策[J].福建電腦，2006（11）.

篇6

科技型中小企業技術創新基金是1999年經國務院批準設立，主要通過撥款資助、貸款貼息和資本金投入等方式扶持和引導科技型中小企業的技術創新活動的政府專項資金。我省于2006年設立了省科技型中小企業技術創新資金。創新基金充分發揮了財政資金作用，為引導社會資金和創新資源支持企業發展，加快培育和發展戰略性新興產業做出了突出貢獻。

一、創新基金發展現狀

近年來，國家創新基金不斷加大投入力度、完善支持方式、強化管理體系，為支持中小企業技術創新發揮了良好的示范和引導作用。截止2012年底，國家創新基金累計投入220.9億元支持了近4萬個中小企業項目。在國家創新基金管理中心的指導下，我省不斷創新工作思路，加強資金和項目管理，累計獲得國家科技型中小企業創新基金立項支持的項目911項，資金總額5.39億元。通過國家創新基金與省創新資金的有力結合，我省科技資源的配置得到合理的優化與整合，一批技術含量高、創新性強的技術成果得到應用，科技型中小企業的創新能力和核心競爭力得到進一步提升，中小企業創新創業環境得到有效改善，有力促進了高新技術產業的發展。

二、我省創新基金主要做法

（一）加強宣傳組織，嚴格項目管理

與省財政廳建立會商工作機制，達成共識，合力推進。發揮地市、科技園區作用通過培訓會和利用電話、網絡、媒體等向企業方泛宣傳。出臺了創新資金管理辦法，從支持范圍、申報條件、扶持方式、監督管理等方面作了具體規定。完善工作流程，制定了創新基金管理權力運行制度，使創新基金管理工作更加規范、透明。

（二）成立服務機構，做好咨詢把關

成立了創新基金服務中心，專職負責我省國家和省創新基金項目的申報受理和輔助管理工作，從項目的挖掘、申報、論證、推薦到項目的監理、驗收等，都有專人負責，向企業講解國家政策、申報辦法、申報流程和網絡工作系統使用等，對項目申報、實施過程遇到的問題，及時提供幫助、給予解決，確保項目申報質量和按期實施。

（三）科技金融結合，轉變支持方式

把科技金融與創新創業大賽工作緊密結合起來，以賽代評，積極組織大賽參賽企業與金融、投資機構對接，對通過大賽獲得貸款融資的企業和大賽優勝企業，省創新資金以貸款貼息方式給予優先支持，有力地促進了創新基金工作的開展。

三、我省創新基金存在的主要問題

（一）運作模式存在缺陷，易滋生投機行為

隨著項目申報數量逐年增多，企業為申報成功會利用信息不對稱提高自身項目指標，管理單位對企業項目很少進行實地考察，缺少了對企業的直觀感受，使一些技術創新性不高的項目獲得立項，挫傷了其他企業申報的積極性，同時也影響驗收合格率。

（二）資助額度較低，企業申報熱情不足

單個項目平均支持強度多年沒有增加，對眾多企業旺盛的資金需求而言，無異于杯水車薪，這些資金在一些高科技企業里可能都不夠買一臺較先進的機械設備。位于哈爾濱、大慶等經濟發展較好的地市，易于獲取申報信息，對申報創新基金的熱情較高。欠發達地市和邊遠區縣，對創新基金的認知不足，制約了地區科技型中小企業發展。

（三）支持方式單一，資金規模偏少

我省創新資金多年來一直采取無償資助方式支持企業，近年來又改為貸款貼息方式支持，支持方式單一，不利于企業尤其是初創期小微企業發展。我省創新資金多年保持2000萬元沒變，預算明顯不足，簡單的貼息補助方式不適應初創期小企業創新發展需要。

（四）引導作用不明顯，企業融資依然困難

我省創新資金由無償資助向貸款貼息轉變，貼息門檻過高，且創新基金引入的金融機構還是以商業銀行為主，對于風險較大的初創性項目一般很難獲得商業銀行的放貸，投資擔保機構也很少介入，企業仍面臨著資金短缺的沉重壓力。

四、我省創新基金的對策建議

（一）加強欠發達地區的創新基金宣傳輔導

通過新聞媒體等不斷擴大創新基金在全社會的影響力和知名度。以欠發達地區為工作重點，舉辦創新基金培訓班或深入走訪企業，宣講企業技術創新優惠政策，并對企業進行項目申報、項目管理等方面的培訓。積極發揮中介作為政府與企業間的溝通橋梁作用，使更多的企業關注創新基金，提高申報項目的積極性。

（二）加大創新基金財政投入和擴大資助覆蓋面

構建省、市、區、中介、專家多層次的創新基金服務工作體系，根據當地財政狀況因地制宜設立數額適當的地方創新基金，發揮自身優勢，調動支持技術創新的積極性。通過廣開基金源頭和加大資金注入，進一步擴大創新基金資助覆蓋面，提升單個項目資助力度，以支持科技進步、技術創新及技術產業化。

（三）優化創新基金運作模式，加強檢查和跟蹤

委托專業服務機構或地方科技主管部門考察企業申報材料內容是否屬實，如果有夸大作弊之嫌不予立項，一定時期內也不再受理該企業的項目申報。對種子期企業以無償資助為主，對于初創期企業無償資助、貸款貼息、股權投資多方式并用，對于成長期企業重點以貸款貼息、股權投資方式支持，探索采取先立項后補助支持方式。對立項項目加強中期檢查，及時發現問題并加以改進，提高項目驗收合格率。對驗收合格的項目鼓勵科技服務機構加強跟蹤服務。

（四）發揮基金引導作用，促進多元融資和服務

篇7

當前，科學技術發展迅速，職業崗位及其內涵的變動也非常頻繁，對高職人才的適應能力要求也越來越高。項目管理就是把各種知識、技能、手段和技術應用于項目活動之中，以達到項目的要求。其應用領域非常廣泛，包括軟件開發或工程、新產品開發、生產和庫存管理、金融服務、政府采購和咨詢服務等。因此，所培養的項目管理人才應該適合在較寬的職業領域中工作，具有較大的就業彈性，不會因就業崗位變動或崗位內涵的變化而失去自身的工作能力。因此，項目管理專業是非常有前景的，涵蓋職業面廣，其穩定性也高。

二、項目管理專業涉及領域廣泛

國防、建筑和水利等大型工程是我國最早應用項目管理的行業領域，然而隨著科技的發展和市場競爭的加劇，項目管理的應用已經滲透到石化、機械、鋼鐵、軟件、信息、物流、公共管理和現代服務等多種領域。按項目進行管理已經成為各類企業和各行各業在發展中達成的共識。項目管理具有全球化、多元化和專業化發展的三大特點，使得項目管理受到各國和各行各業的廣泛關注，已不僅僅局限于工程領域。國內各行業的很多專家和學者對項目管理在不同領域的運用進行了研究和論述，眾多專家和學者認為項目管理作為具有廣泛適應性的、高效的技術方法，被越來越多地應用到更多的職業領域中，這些領域同樣需要項目管理人才。

三、高校項目管理專業設置情況

從目前國內各高校項目管理及相關專業的設置情況上看，存在以下問題。

1、職業面向過于集中在建設工程領域

目前全國有幾百所高校開設了本專科層次的“工程管理”專業，這些專業絕大多數均定位為依托建設工程領域，僅少量定位為依托其他領域。此外，有幾十所高校以“項目管理”為名稱設置專業或專業方向。這當中，少量的定位為依托IT類職業領域和綜合項目管理，大部分仍定位為依托建設工程領域。由此可見，國內高校的項目管理專業設置絕大部分面向建設工程領域，即培養工程管理人才。這顯然與項目管理專業廣泛適應性的特點不符，也與我國社會經濟各領域迅猛發展的現狀不相適應。一是工程管理不是項目管理的全部，只關注工程管理不利于項目管理專業作為一個完整的學科專業進行發展；二是沒有滿足其他職業領域對項目管理人才的迫切需求，不能更好地為社會經濟服務；三是容易導致項目管理專業畢業生在較狹窄的職業領域形成過度競爭。

2、綜合項目管理專業培養層次普遍偏高

在包括高職在內的本專科層次上，綜合項目管理專業的開設相對稀少。截至2008年，在460多所開設項目管理及相關專業的院校中，屬綜合項目管理的僅為8家。特別值得一提的是，由于在現行的普通高等學校高職高專教育指導性專業目錄（試行）》中，還沒有項目管理專業的目錄，所以在高職高專等專科層次開設的項目管理專業都屬于“目錄外招生”，還頗有些“名不正，言不順”的意味。因此，專業培養層次偏高，不利于為社會各行業培養全方位、多層次的應用型項目管理人才。

四、高職項目管理專業設置的思考和建議

1、合理配置教育教學資源

項目管理專業的建設應緊密結合優勢教育資源，細分專業方向，以相應的職業領域作為項目管理專業學生的就業領域。根據學院既有條件，相應設置細分的專業方向：物流項目管理、物業項目管理、投資項目管理、工程項目管理及生產制造項目管理等方向，以不同應用領域的職業崗位能力為導向，突出職業能力培養。

2、滿足全方位的顧客需求

篇8

關鍵詞： 外資商業項目；駐場估算師；項目管理部模式

Key words： foreign commercial projects；field's quantity surveyors；mode of project management department

中圖分類號：TU71 文獻標識碼：A 文章編號：1006-4311（2013）09-0052-03

0 引言

我國改革開放以來，港臺地區及東南亞國家房地產開發商（如和記黃埔、新鴻基、瑞安及凱德等）相繼在國內北京、上海及廣州等大城市投資寫字樓、酒店等商業項目，投資數億乃至幾十億的大、中型外資項目。這些外資開發商大多數采用FIDIC合同條件的工程師管理模式項目管理，由工程師實現工程建設過程中的質量、進度及造價的全面項目管理，其中造價管理基本上都由建設單位委托專業的估算師（國外稱Quantity Survey）負責全過程造價控制，等同于國內的造價工程師。結合工程師管理模式，估算師駐場配合工程師進行施工期間的造價控制是非常必要。本人結合從事上海陸家嘴金融中心區（二期）瑞明項目4年多的駐場工作的體會，就大中型外資商業項目駐場估算師的必要性進行探討。

1 上海陸家嘴金融中心區（二期）瑞明項目概況

上海陸家嘴金融中心區（二期）是陸家嘴一期完成450萬平方米規劃任務后新增的90萬平方米項目。由中國船舶工業集團與香港中信泰富集團合資開發的位于陸家嘴金融中心區的大型綜合性商業地產項目。其中瑞明項目為一期開發，地塊編號為2E2-1、2E2-2、2E2-5，集辦

公、酒店、購物和娛樂等多功能于一體。本項目建設期從2007年1月開工，整個建設周期約5年半時間，完成的建筑面積約40多萬平方米。上海陸家嘴金融中心區（二期）瑞明項目投資規模如表1所示。

2 建立技術與造價管理并重的項目管理組織結構

國內企業即內資建設投資項目其工程管理多數采用籌建處模式（見圖1），較側重于技術施工方面的管理，忽視商務方面管理，往往隨意性的發出很多承包人借此提出索賠的工程指令。在瑞明項目中，采用國際通用的FIDIC合同條件，工程師是由建設單位項目管理部門、及建設單位聘請各專業顧問組成團隊，是整個項目管理的領導者和組織者（見圖2），在工程師發出工程指令之前聽取技術方面的意見也要求得到合約方面的意見。另一方面，很多工程變更需要估算師及時提供估算意見，如駐場對于技術上的疑問，第一時間可與駐場設計顧問當面溝通解決，避免理解在傳遞過程中偏差；專業職能細化導致施工階段質量、進度及造價管理三方面人員配合工程師進行管理。

3 駐場估算師提供高效優質專業服務

3.1 及時動態的反應造價變化 派駐估算師，能保證專職人員跟蹤服務。瑞明項目僅2E2-2地塊辦公樓項目我們在此期間配合建設單位審閱工地指示近2800個，其中涉及費用的設計變更各類各專業估算近500個。設計變更之多故估算師從工程開工后，就需著手對施工期間的造價進行動態跟蹤控制。其別是對變更簽證、中期付款以及竣工決算管理具有及時跟蹤的特征。如對工程變更賬，承包人收到工程師工程指令后及時申報給估算師審核。已完成的變更賬將在每月的中期付款中得到兌現。賬目亦將在估算師提供的每月或每季的財務報表中得到反映，使建設單位對工程的投資增減做到心中有數。（見圖3）在工程施工過程中，估算師嚴格按照合同規定的支付時間、支付范圍、支付方法、支付程序進行工程款的支付（見圖4）。認真核對已完工程進度，不但要控制出現超付工程進度款現象而造成占用建設單位資金，降低投資效益，甚至出現壞帳損失，也要控制工程款支付不足或拖欠，影響工程進度和質量，影響施工企業的效益。

3.2 嚴格核查工程變更，保證總投資限額不被突破

在2E2-1地塊總承包合同中因前期招標階段招標圖紙深度不夠，有部分建筑材料品牌、型號、產地等技術規格不明，按暫定供應單價計入，例如面磚，在合同中暫定供應單價為150元/m2，本意是要求承包人以150元/m2為控制限額單價，而承包商先行提供某種品牌的面磚給項目管理部審批材料，并滿足建設單位的使用，同時項目管理部將承包人提供該品牌的資料提供給駐場估算師估算，估算師經過詢價發現該材料供應價為250元/m2，遠遠超過控制限額單價，并將該意見反饋給項目管理部，再次要求承包人按暫定供應單價為150元/m2為價格參考尋找滿足技術要求的材料，最終承包人找到一種120元/m2材料，大大的節省了費用。駐場估算師嚴格控制工程變更，對設計、建設單位以及承包商提出的每一項工程變更，都須進行經濟核算，在保證變更目的的情況下，盡量用價格低的材料代替價格高的材料，進行技術經濟分析比較，計算出投資額的變化幅度，并向建設單位提出是否需要變更的參考意見，防止承包商“殺死豬再講價”，因為如果待工程變更付諸實施再去核實計量，現場已面目全非，事后核量不準確。只有規范工程變更操作，實行事前把關，主動監控，工程變更的投資才能得到有效控制。對于主要材料的價格進行控制也是投資控制重點。在項目實施過程中應要求承包人對無價主材或暫定價主材先報價后采購或通過招標比價工作，經建設單位批準認可后方可采購。

3.3 規范承包人變更材料的完整性 駐場估算師可在過程中審查承包人申報的報價資料是否齊全（見表2），等工程竣工后，往往當時具體經辦人員很難找到。另外，所有的建設單位的確認資料直接交給駐場估算師能避免資料傳遞過程中缺失，如承包人申報資料缺失，可第一時間告之。駐場估算師在現場與承包人相關的商務人員直接對賬，提高效率。部分承包商往往利用建設單位和監理人員對費用組成不了解，在做簽證時，故意不注明要簽證的用途和原因，利用竣工結算審核人員不了解現場情況而多估冒算。有些承包商在變更事件發生后故意不辦理相關簽證，而是到竣工結算時才一股腦兜出來，大部分連簽證日期都沒有，以至于變成一筆糊涂帳，沒有辦法核實當初事件發生的具體細節，使事后審核相當困難。估算師駐場能及時督促承包人按合同文件有關規定對變更的程序和時間要求去執行，對承包商故意延誤提出的簽證可以不予受理。規范施工簽證單的格式和內容要求，建設單位和監理單位不能在簽證單上籠統簽上“情況屬實”，建議建設單位搞清楚為何變更、誰主張變更、應由誰承擔變更費用等重要信息作出分析和說明，以免竣工結算審核時引起糾紛。

4 根據工程施工不同的階段派駐場估算師數量

在瑞明項目實施過程中，在試樁階段，辦公樓項目和酒店項目同時開工，后因項目開發的階段性進度要求，辦公樓總包率先啟動，酒店延后半年時間進場施工，最后辦公樓先竣工，酒店項目后竣工，按不同的施工階段駐場估算師工作量也不同，保證人力資源合理利用，根據瑞明項目特點現將人員安排如表3所示。

5 結束語

近幾年來，隨著工程項目管理的發展，建設項目全過程造價控制的概念也越來越成熟，每一個階段和環節都離不開費用的控制、都離不開估算師的專業知識。雖然工程實施階段的造價控制影響總投資的比例不大（表4），但對于大中型外資商業項目從決策到竣工交付都有一個較長的建設期，工程實施階段是整個項目建設過程中時間跨度最長、變化最多，對建設項目全過程造價管理來說也是最難最復雜的階段，其中的難點就是工程變更和工程索賠。根據本人4年多駐場體會，對于大中型項目因投資額大，施工階段對投資影響15%比例所占的金額也很大，建設單位應依托估算師的專業知識和實踐經驗對施工現場實施全過程監督管理，控制投資，提高投資效益是非常有必要的。

參考文獻：

篇9

項目管理技術是我們日常工作和生活中應用最多的實務管理技術，也是發展最晚、知名度最小、最不成熟、需求量卻最大的通用型管理技術。項目管理技術是一切工作管理的基礎和核心，在西方發達國家被全面貫徹和應用，已經成為各行各業的核心運營模式。在我國，項目管理技術也在得到越來越多的應用。目前，項目管理專業崗位不少于2000萬個，關聯和混合崗位則超過1億個。

多年來，西方發達國家一直將項目管理體系的開發定位在國家戰略的高度，基本每個國家都開發了自己的項目管理知識體系、技術體系和相關應用體系。而我國目前的主流項目管理體系則主要是在這些體系的基礎上構建的，基本還是西方體系的配角角色。這直接導致了我國的項目管理水平和能力始終落后于西方發達國家，在世界市場的競爭中始終處于劣勢和被動地位。像中鋁、中石化、中石油、中鐵建、中鋼、中鐵、國航、中遠這樣在國內項目管理水平名列前茅的優秀大型企業，在國際市場的競爭中，一不小心就會出現高達幾億、幾十億元人民幣的失誤和損失。這就像計算機軟件和金融體系一樣，源代碼應用企業永遠不可能超越源代碼掌握企業，貨幣持有國永遠要受制于貨幣供給國。因此，開發我國的項目管理自主體系是擺脫思想制約、模式束縛、規則陷阱和被動地位的唯一途徑和解決辦法。

其實，西方的項目管理體系還都屬于平面體系，處于簡單的二維管理層次，不具有立體項目管理的結構，不能適應多維項目的需求，不太適應全球復雜環境和市場規則，在實務應用上一直缺乏實質性的進展和突破。這些體系中銷量最大的美國PMI版體系，其所有語言、四次改版的30年全世界銷量總共也不過才200萬本。

開發自主項目管理體系是當前中國項目管理研究工作的重中之重，是實現跨越性發展的核心途徑。自主體系應該以三維立體和四維動態結構為思想基礎，以技術性應用為模式導向，以通用和專業二元體系為設計方向。自主體系應該包括思想體系、知識體系、技術體系、應用體系和配套服務體系等多種類型，覆蓋決策層、執行層和操作層等多層等級，涵蓋農業生產、工業制造、社會服務和通用活動等各類領域。

自主項目管理體系的研發是一項關乎到國家發展和民族富強的迫在眉睫的根本性任務，是關乎到國家發展戰略、產業生存空間、科技體系獨立和國家經濟安全的重要任務，是支持國家經濟結構戰略性調整、推動經濟轉型和模式創新、提高發展的質量和效益、促進經濟和社會協調發展的重要工具。自主項目管理體系要在形式上有所創新，在內容上有所突破，要從根本上提出源概念、構建源思想、搭建源體系。只有這樣，才可以實現真正的原創性開發、自主性開發，擁有真正的自主知識產權，從而擁有包括理論、模式、工具、著作內容、商標、專利、專有技術乃至域名等各類知識產權的完全權益。

篇10

數字貨幣正在以狂暴的速度逼近我們，數字貨幣將改變世界的展望已經十分清晰，互聯網極客、互聯網創客、金融巨頭等紛紛投身數字貨幣世界中，各國政府也加入進來。2017年1月20日中國人民銀行數字貨幣研討會的召開意味著數字貨幣走進公眾和政策的視野更快了。但世界對數字貨幣的研究與討論目前主要集中在技術層面，一些前瞻性的應用研究也主要集中在金融行業，或者集中在B端客戶，對C端客戶的應用研究才剛剛開始。本文將通過構建區塊鏈金融小鎮的方法拓展數字貨幣的應用市場，融合B端客戶和C端客戶的需求，創建一個立體化的數字貨幣應用場景，幫助數字貨幣更早走進人們的生活。

一、構建區塊鏈金融小鎮拓展數字貨幣應用的必要性與可行性

（一）數字貨幣必須有具體豐富的應用場景

?底只醣沂歉黿鶉誆?品，目的是為了更好的服務社會發展和人民生活。如果數字貨幣僅僅是技術層面的革新，雖可以提高社會運轉的技術效率，但將無法提升整個社會運行效率。數字貨幣必須有具體的應用場景，告訴人們在何時、在何地，如何更好地使用，如何更好地服務人們生活的方方面面。這些具體應用場景的開發與使用需要一個真實的落腳點，而區塊鏈金融小鎮可以是數字貨幣應用的聚集地，可以不斷創造數字貨幣更多的應用場景。

（二）數字貨幣的功能必須全面開發

貨幣除了必須具有價值尺度、流通手段兩種基本功能外，還具有貯藏手段、支付手段、世界貨幣等功能。數字貨幣要被廣泛使用也必須拓展豐富的功能應用場景，僅僅單一的功能無法讓數字貨幣走的更遠。數字貨幣可以對區塊鏈金融小鎮居民的工作進行價值尺度，可以用于小鎮居民的購物消費，幫助實現價值流通，也可以對價值進行貯藏用于未來的消費，或者進行投資增值，還可以與小鎮外部的世界進行貿易結算和金融結算，與國外的金融小鎮實現價值交換。

（三）區塊鏈金融小鎮可以囊括豐富的社會元素

小鎮一般指縣以下人口集中而且有商業的居民點，小鎮內可以有包含農業、工業和第三產業的完整產業內容。區塊鏈金融小鎮可以在數字貨幣體系的基礎上，實現小鎮內居民餐飲、購物、教育、醫療、文化藝術活動豐富完整的應用。區塊鏈金融小鎮就是個以數字貨幣為基礎的“小社會”，既可以讓小鎮更具最新科技感，成為前沿先驅，也可以讓數字金融更具落地感，增加數字貨幣的實用性，這將是數字貨幣與社會生活的完美結合。

（四）區塊鏈金融小鎮是政府可控范圍內的試驗田

數字貨幣的崛起離不開其去中心化的特點，現在接受度最高的比特幣已經在全世界范圍內進行交易，但去中心化的特點與政府中心化管理存在天然的矛盾；所以，現在區塊鏈分化出公有鏈和私有鏈兩種類型，各有優缺點，兩條鏈未來爭奪的焦點是到底誰的效率更高，理論層面的分析最終需要經過現實的檢驗，正如創業的成功必須經過N次的試錯，數字貨幣的成長也必須經歷真實市場的考驗。區塊鏈金融小鎮可以成為數字貨幣的試驗場，因為小鎮是最小的行政單元，是在政府高度注視下和行政管理范圍下進行的一次數字貨幣改革嘗試。

二、構建區塊鏈金融小鎮拓展數字貨幣應用的難點

（一）構建區塊鏈金融小鎮拓展數字貨幣應用的技術壁壘高

區塊鏈是一串使用密碼學方法相關聯產生的數據塊，每一個數據塊中包含了過去十分鐘內所有數字貨幣網絡交易的信息，用于驗證其信息的有效性（防偽）和生成下一個區塊。區塊鏈是分布式人工智能的一種新形式，將建立人腦智能和機器智能的全新接口和共享界面。區塊鏈技術涉及密碼學、人工智能等跨學科跨領域的前沿技術，一般的技術人員短期很難掌握。區塊鏈金融小鎮拓展數字貨幣應用還必須在完全掌握區塊鏈底層技術的前提下，開發出適用于普通技術人員創建應用的第二層或第三層應用技術平臺。

（二）構建區塊鏈金融小鎮拓展數字貨幣應用的人才難覓

區塊鏈金融小鎮的建設不僅需要眾多的技術人才，還需要大量懂金融、房地產和商業運營的復合型人才，這樣的人才短期是很難培養出來的。這類人才需要大量的社會實踐能力，需要具備極強的多學科學習能力，需要邊干邊學在實踐中不斷總結，需要集合良好的理解能力、分析能力、總結能力和創新能力。數字貨幣是科技與金融的完美結合，這兩個領域的人才都是高端人才，小鎮建設與運營是個傳統行業，這個領域的人才是實踐動手能力強的應用人才，所以，構建區塊鏈金融小鎮拓展數字貨幣應用需要端得起來又能放下身段的綜合人才。

（三）構建區塊鏈金融小鎮拓展數字貨幣應用的資金籌集挑戰強

區塊鏈金融小鎮是個融合科技、金融與地產的創新型項目，對資金的需求量將非常大，此項目的特點決定了運用傳統的投融資方法無法解決資金問題。區別于傳統的住宅地產，區塊鏈金融小鎮的多元化業態決定了項目的投資回收期較長，項目是“運營型”和“創新型”，而非“拋售型”，這增加了經營的不確定性，進而增加了融資的難度，短期無法確認盈利模式和規模，更符合風險投資者的偏好。區塊鏈金融小鎮項目未來的想象空間巨大，但風險性也較大的，使得項目融資的挑戰性極強。

（四）構建區塊鏈金融小鎮拓展數字貨幣應用的項目管理難度大

區塊鏈金融小鎮是個從零開始的項目，從規劃到建設，再到運營，中間每個環節都要加入數字貨幣的應用，讓項目的管理難度大大提高。區塊鏈金融小鎮項目管理涉及到多目標多主體多維度的管理，需要平衡好各種項目資源，在做好資源優化的同時，必須時刻強調數字貨幣的應用創建，豐富數字貨幣的應用場景，所以區塊鏈金融小鎮項目管理是在時間、資源和創新的三重約束下進行最優化探索，必須處理好四個方面的問題：組織方面的問題；需求控制方面的問題；計劃和控制方面的問題；項目執行方面與項目估算方面的問題。

三、區塊鏈金融小鎮拓展數字貨幣應用的系統構建

（一）構建區塊鏈金融小鎮拓展數字貨幣應用的技術系統

區塊鏈金融小鎮拓展數字貨幣應用的技術系統需要包括四個層面的技術：技術源碼層、智能合約層、系統開發層和商業應用層。首先，區塊鏈的技術源碼層是建立在共識機制（POW、POS、DPOS）上的源代碼，目前最成功的是Bitcoin的源碼，結合未來區塊鏈金融小鎮的需求，可以編輯出適合小鎮的區塊鏈；智能合約層可以自動化幫助各項交易快速實現，目前市場主流是瑞波（Ripple）和以太坊（Ethereum）開發的智能合約系統；系統開發層是在前兩層的基礎上為區塊鏈金融小鎮搭建出完整的架構系統，為數字貨幣的應用提供技術支撐；商業應用層是數字貨幣在區塊鏈金融小鎮的具體應用，可以涉及工作、生活與消費的各個方面。

（二）構建區塊鏈金融小鎮拓展數字貨幣應用的人才系統

一方面區塊鏈金融小鎮的建設與運營需要大量的人才，另一方面金融小鎮本身也是個人才的匯集地，所以區塊鏈金融小鎮的人才系統可以包括：人才學習系統、人才交流系統、人才評定系統和職業拓展系統。人才學習系統是指與小鎮相關的所有人都可以學習區塊鏈和數字貨幣的知識，未來可以成立區塊鏈小鎮社區大學，服務于此體系；人才交流系統是指小鎮人才內部之間、內部與外部之間的相互交流，區塊鏈和數字貨幣都具有互聯網開放和透明的特?c，加強交流，共同提高人才的各項能力水平；人才評定系統是指為各種不同人才和人才的不同階段進行評估，幫助發現最大的價值工作空間，幫助人才找到最適合的工作崗位；職業拓展系統是幫助人才全面成長，拓展其在區塊鏈金融小鎮和數字貨幣應用領域更寬廣的舞臺。

（三）構建區塊鏈金融小鎮拓展數字貨幣應用的資金管理系統

區塊鏈金融小鎮的資金管理系統包括：融資系統、投資系統和營運資金管理系統。融資是區塊鏈金融小鎮資金管理系統的首要功能，政府、機構、個體將成為融資的主要對象，區塊鏈金融小鎮服務于國家的“數字金融”戰略，需要國家資金的支持，區塊鏈金融小鎮也是個獨立的商業項目，可以通過市場機制獲得機構和個體的投資；投資方向包括區塊鏈金融小鎮的物理空間建設、數字貨幣網絡系統建設、數字貨幣應用系統建設和市場運營方面的投資，每項投資都必須結合時間進度管理和投資收益分析管理，提升投資的效率和效益；營運資金管理系統是對整個區塊鏈金融小鎮的現金流進行管理，保證小鎮健康有效地建設與運營。

（四）構建區塊鏈金融小鎮拓展數字貨幣應用的項目管理系統

區塊鏈金融小鎮的項目管理系統包括：工作分解（WBS）系統、關鍵路徑（PDM）系統、進程管理系統、資源優化系統、項目評估系統。工作分解系統是對區塊鏈金融小鎮的工作體系進行分拆解析，確定核心工作、重要工作、次要工作的性質，并責任到人。關鍵路徑系統是構畫出區塊鏈金融小鎮建設與運營的路線圖，有序有效地推進工作進程。進程管理系統是在上述兩項系統的基礎上進行時間管理，確保小鎮如期建設運營。資源優化系統是整理區塊鏈金融小鎮的所有相關資源，優化資源的配置，幫助創造最大價值。項目評估系統是在項目的前、中、后三個階段展開評估，及時總結經驗或發現問題，為更多更快更好地建設區塊鏈金融小鎮儲備知識經驗。

四、區塊鏈金融小鎮拓展數字貨幣應用的運行機制

（一）構建區塊鏈金融小鎮拓展數字貨幣應用的價值貢獻機制

互聯網改變了信息傳播的方式，區塊鏈將改變價值傳播的方式，隨著數字化的發展，人們所持有的價值形態正在轉向數字資產。在區塊鏈金融小鎮獲得數字貨幣的方法可以有以下幾個方面：一是通過在區塊鏈金融小鎮的工作進行價值貢獻。小鎮的工作涵蓋了建設與運營等多個方面，可以申請在小鎮進行全職工作，也可以利用業務時間幫助小鎮完成部分工作，每份工作根據市場行情運用數字貨幣進行計價，實現價值創造過程。二是小鎮的相關供應商或合作者也可以根據貢獻獲得小鎮的數字貨幣。三是直接購買，區塊鏈金融小鎮是個小的試驗田，離不開整個社會大市場，用現在通行的貨幣直接購買數字貨幣，也是對小鎮價值的一種認可。

（二）構建區塊鏈金融小鎮拓展數字貨幣應用的價值交易機制

在獲得數字貨幣后，區塊鏈金融小鎮必須建立價值交易機制，幫助每個小鎮居民更好地使用數字貨幣，這種價值交易的用途也可以分為三個方面：一是生活消費，每個人可以用數字貨幣在小鎮內進行餐飲、購物和文化娛樂方面的消費。二是教育醫療，用數字貨幣可以在區塊鏈金融小鎮購買到這種特殊的社會產品，幫助居民安心愉快的在小鎮內生活。三是投資理財，數字貨幣作為金融產品，也必然具備投資理財的特性，區塊鏈金融小鎮可以挖掘金融需求，為小鎮居民提供更好的金融服務。

（三）構建區塊鏈金融小鎮拓展數字貨幣應用的價值保護機制