銀行個人結售匯業務主體盡職調查研究
龐佳璇; 許皓亮 東北財經大學薩里國際學院; 遼寧大連116025; 國家外匯管理局晉城市中心支局; 山西晉城048026
關鍵詞：銀行盡職調查 個人外匯 展業三原則
摘要：國家外匯管理局要求,銀行辦理個人結售匯業務須履行CDD(盡職調查)義務。調研獲知,盡管銀行已經借助人工、計算機和審核條件等方式努力實現,但在認識、力度、信息、約束、傳導等方面仍然存在諸多不足。在廣泛借鑒FATF(國際反洗錢金融行動特別工作組)、歐盟、澳大利亞等組織和國家相關管理經驗基礎上,分析提出張力更大、韌勁更強、效果更好的盡職調查舉措,以便更好落實外匯管理的目標與任務。
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